Untuk menjadi manajer akun asuransi, seseorang harus memiliki keterampilan dan atribut tertentu. Manajer akun asuransi harus berorientasi pada detail dan berkomitmen pada layanan pelanggan. Manajer akun asuransi adalah pemain tim yang harus sering berinteraksi dengan rekan kerja, klien, dan operator asuransi. Selain itu, sebagian besar perusahaan asuransi memerlukan lisensi khusus untuk menjadi manajer akun asuransi.
Ada beberapa jenis lisensi yang mungkin diperlukan untuk menjadi manajer akun asuransi. Jenis lisensi yang paling umum adalah penunjukan Perwakilan Layanan Pelanggan. Banyak orang yang mencari karir manajer akun asuransi dimulai dengan lisensi ini. Ini menandakan bahwa orang tersebut memiliki jumlah pengetahuan minimum yang diperlukan untuk melayani akun, tetapi itu tidak memberi manajer akun asuransi wewenang hukum untuk menjual atau mengikat pertanggungan asuransi.
Sebagian besar pialang asuransi memerlukan lisensi yang memungkinkan manajer akun untuk menjual asuransi properti dan kecelakaan serta asuransi jiwa dan kesehatan untuk menjadi manajer akun asuransi. Manajer akun mungkin terutama melayani buku properti dan korban, atau produk kehidupan dan kesehatan, tetapi sering kali ada persilangan produk, dan banyak manajer akun asuransi dipanggil untuk menjual kedua lini pertanggungan. Biasanya, kandidat harus menyelesaikan program studi dan lulus ujian untuk mendapatkan lisensi.
Selain itu, banyak broker mengharuskan manajer akun asuransi untuk mengambil kelas pendidikan lanjutan. Seringkali, kelas-kelas ini diperlukan bagi manajer akun untuk mempertahankan lisensinya. Dalam banyak kasus, kelas-kelas ini diperhitungkan untuk memperoleh penunjukan industri khusus yang dapat membantu kandidat menjadi manajer akun asuransi. Contoh penunjukan industri yang dihargai adalah penunjukan Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Manajer akun asuransi melayani kebutuhan klien broker asuransi. Mereka mengeluarkan sertifikat asuransi, mendamaikan masalah penagihan dan membuat perubahan yang diminta pada kebijakan klien mereka. Mereka diminta untuk mengidentifikasi kebutuhan untuk cakupan tambahan dan cross-sell atau up-sell dalam akun yang mereka kelola. Interaksi tingkat tinggi dengan klien, operator, dan anggota tim lainnya adalah alasan mengapa keterampilan verbal, tertulis, dan sosial yang sangat baik diperlukan untuk menjadi manajer akun asuransi.
Menjadi berpengalaman dalam teknologi bisnis terbaru juga penting bagi manajer akun asuransi. Mereka harus mahir dengan pengolah kata, spreadsheet, dan perangkat lunak presentasi. Sebagian besar pialang menggunakan perangkat lunak khusus industri untuk membantu mereka mengelola pembukuan bisnis mereka. Untuk menjadi manajer akun asuransi, seseorang harus dilatih secara ekstensif dalam pengoperasian perangkat lunak manajemen agensi ini.
Manajer akun asuransi juga harus dapat belajar menggunakan alat manajemen klien online yang unik untuk setiap operator asuransi yang produknya mereka tawarkan. Mereka harus dapat mengirimkan dokumen secara elektronik dengan beberapa metode berbeda. Manajer akun harus dapat mengelola komunikasi mereka secara efektif dengan klien dan vendor melalui penggunaan email, pesan suara, dan korespondensi tradisional.
Mereka juga sangat terlibat dalam penagihan klien dan pengumpulan premi. Dengan demikian, sangat penting bahwa mereka mampu menangani pembukuan dasar dan merekonsiliasi laporan tagihan untuk menjadi manajer akun asuransi. Sebagian besar manajer akun bekerja untuk pialang yang menawarkan produk dari beberapa vendor, jadi penting bagi manajer akun untuk menguasai berbagai program dan siklus penagihan yang digunakan oleh vendor.