Mereka yang ingin menjadi konselor kredit akan membutuhkan perpaduan yang tepat antara pendidikan, pelatihan, dan kemampuan untuk menjadi sukses di lapangan. Persyaratan pendidikan minimum dan sertifikasi adalah salah satu persyaratan umum untuk menjadi konselor kredit. Selain itu, kemampuan analisis dan kemampuan komunikasi yang baik juga diperlukan.
Konselor kredit membantu klien mendapatkan kembali kendali atas keuangan mereka. Mereka biasanya bertemu dengan klien di lingkungan kantor dan membantu klien menetapkan anggaran dan mengendalikan pengeluaran. Mereka yang ingin menjadi konselor kredit harus menunjukkan kemampuan untuk mendiskusikan keuangan pribadi dan menjaga standar kerahasiaan yang ketat yang ditetapkan oleh industri.
Pengetahuan yang diperlukan untuk bekerja sebagai konselor kredit akan membutuhkan kandidat untuk memperoleh tingkat pendidikan minimum. Hal ini dapat dicapai dengan memperoleh ijazah sekolah menengah atas atau sederajat. Sukses di kelas yang berfokus pada matematika dan bisnis dapat menjadi prediktor sukses yang baik sebagai konselor kredit. Beberapa pemberi kerja akan mengharuskan kandidat memiliki minimal gelar associate atau sarjana di bidang keuangan atau bidang terkait, seperti ekonomi atau administrasi bisnis.
Berbagai lembaga menawarkan pelatihan untuk konselor kredit. Pelatihan akan mencakup pendidikan dasar-dasar perencanaan keuangan dan manajemen kredit. Ini juga akan memberikan pelatihan kepada siswa terkait dengan hak-hak konsumen dan agen penanganan pengumpulan. Saat pelatihan berakhir, kandidat akan sering mengikuti ujian tertulis untuk mendapatkan sertifikasi sebagai konselor kredit. Pengusaha akan sering memberikan kesempatan untuk melanjutkan pendidikan setelah dipekerjakan.
Selain pengetahuan dan keterampilan yang diperoleh melalui pendidikan dan sertifikasi, mereka yang ingin menjadi konselor kredit juga harus memiliki kemampuan untuk menganalisis sejumlah besar informasi. Kemampuan analitis ini membantu konselor kredit menganalisis anggaran klien dan membuat rekomendasi untuk membantu mereka mengatur keuangan mereka. Keterampilan analitis juga dapat membantu konselor kredit memprioritaskan dan mengatur langkah-langkah penting dalam proses konseling kredit.
Karena konselor kredit berinteraksi langsung dengan klien, mereka yang berharap menjadi konselor kredit harus memiliki keterampilan komunikasi yang baik. Keterampilan komunikasi akan memungkinkan konselor kredit untuk secara aktif mendengarkan kebutuhan dan keinginan klien dan kemudian mendiskusikan kemungkinan strategi untuk memenuhi tujuan tersebut. Konselor kredit juga harus dapat memberikan rencana yang koheren bagi konsumen rata-rata untuk membantu mereka berhasil dalam mengelola keuangan dan utang di masa depan. Karakteristik lain yang sering dimiliki konselor kredit adalah kepribadian yang ramah dan kemampuan untuk bekerja dengan banyak orang dalam berbagai keadaan.