Seseorang yang ingin menjadi bankir pribadi dapat memperoleh keuntungan dari gelar sarjana, meskipun ini tidak diperlukan. Anda diharapkan memiliki pengalaman perbankan, paling tidak. Posisi sebagai bankir pribadi memiliki banyak kemungkinan untuk kemajuan karir, dan seseorang mungkin dapat naik ke posisi manajemen senior setelah menjabat dalam peran ini. Pengalaman di posisi tersebut juga dapat digunakan untuk mengeksplorasi karir sebagai penasihat keuangan atau investasi pribadi.
Juga dikenal sebagai bankir pribadi, bankir pribadi memberi klien bank nasihat pribadi tentang cara menangani keuangan mereka dan mengelola akun mereka. Layanan yang dipersonalisasi ini mencakup pengelolaan transfer dana dan tugas administratif lainnya. Sementara mereka terutama melayani klien yang kaya atau yang memiliki kebutuhan keuangan khusus, klien perbankan biasa mungkin juga secara berkala perlu menggunakan layanan bankir pribadi. Anda akan membutuhkan keterampilan komunikasi yang baik dan pengetahuan yang luas tentang industri perbankan untuk berhasil dalam pekerjaan ini.
Salah satu jalur karir yang harus ditempuh adalah melanjutkan ke perguruan tinggi untuk mendapatkan gelar di bidang perbankan, akuntansi, keuangan, atau bidang terkait. Siswa yang memilih untuk melanjutkan ke gelar master administrasi bisnis (MBA) akan menemukan lebih banyak peluang kerja yang tersedia setelah lulus. Setelah seseorang lulus, dimungkinkan untuk melamar langsung menjadi bankir pribadi. Beberapa bank mungkin memerlukan pengalaman teller terlebih dahulu, tetapi jalur menuju promosi biasanya jauh lebih pendek untuk teller dengan gelar.
Seseorang yang tidak tertarik untuk melanjutkan ke perguruan tinggi masih bisa mendapatkan pekerjaan di bidang ini. Individu tanpa gelar sarjana dapat melamar bekerja sebagai teller dan, setelah beberapa tahun pengalaman, dapat mengejar promosi ke posisi perbankan pribadi. Lamanya waktu yang dibutuhkan untuk menjadi personal banker melalui jalur ini bervariasi, tergantung pada bank. Salah satu keuntungan menjadi bankir pribadi melalui pengalaman adalah bahwa bankir akan memiliki pengetahuan yang luas tentang kebijakan bank dan operasi keuangan dunia nyata.
Penting untuk dicatat bahwa semua karyawan bank tunduk pada evaluasi karyawan yang teratur dan ekstensif. Anda harus menjaga kredit tanpa cacat dan sejarah kriminal yang bersih jika Anda ingin mengejar karir ini. Menghindari konflik interpersonal dengan personel bank adalah aspek penting lain dari keberhasilan perbankan, karena bank cenderung menghindari mempromosikan karyawan yang menyebabkan gesekan. Penampilan pribadi yang rapi dan sikap profesional juga sangat diinginkan dari sudut pandang bank, karena dapat membangun kepercayaan dengan klien.