Untuk menjadi seorang analis keuangan sewaan, Anda harus memenuhi persyaratan yang ditetapkan oleh CFA Institute, sebuah organisasi yang telah ada dalam berbagai bentuk sejak 1947. Kemudian, Anda harus menyelesaikan tiga tes yang diselenggarakan oleh institut tersebut. Setelah menyelesaikan proses, Anda diberi gelar analis keuangan sewaan, yang menunjukkan pengetahuan tentang praktik analis keuangan dan pengalaman profesional. Ini juga menunjukkan komitmen terhadap praktik etis yang dianjurkan oleh CFA Institute.
Calon anggota program analis keuangan carteran harus memiliki gelar sarjana atau setara, atau empat tahun pengalaman kerja. Siswa yang bekerja menuju gelar sarjana mereka dapat memulai program di tahun terakhir studi mereka. Jika Anda memiliki waktu kuliah dan pengalaman kerja, tidak termasuk pekerjaan musim panas dan magang, dengan total empat tahun, maka Anda memenuhi syarat untuk mengikuti program. Peserta harus berbicara bahasa Inggris dengan cukup baik untuk mengikuti ujian dan memegang paspor yang masih berlaku.
Setelah Anda memasuki program untuk menjadi analis keuangan sewaan, Anda harus lulus tiga ujian untuk menerima piagam. Di setiap level, Anda membayar biaya untuk menerima kurikulum dan mendaftar untuk tanggal ujian. Ujian adalah belajar mandiri, dan lembaga memperkirakan bahwa persiapan untuk setiap ujian akan memakan waktu sekitar enam bulan. Namun, setiap ujian diberikan pada jadwal yang telah ditentukan, jadi Anda mungkin tidak dapat mendaftar untuk ujian berikutnya segera setelah Anda menyelesaikan ujian sebelumnya. Biasanya, dibutuhkan sekitar empat tahun untuk menjadi analis keuangan sewaan.
Setiap ujian mengikuti format yang berbeda. Ujian Level I adalah kumpulan dari 240 pertanyaan pilihan ganda dengan tiga pilihan jawaban untuk masing-masing. Pada ujian Level II terdapat 20 item set atau studi kasus mini yang terdiri dari vignette yang diikuti dengan enam pertanyaan tentang kasus yang dideskripsikan. Untuk Level III, ujian memiliki 10 hingga 15 esai diikuti oleh 10 set item. Pada esai, setiap peserta tes dinilai hanya untuk konten.
Setelah Anda lulus semua tes, Anda adalah seorang analis keuangan dengan piagam tertunda. Untuk menerima piagam, Anda harus memiliki keanggotaan reguler dengan CFA Institute, yang membutuhkan 48 bulan pengalaman kerja. Setelah Anda diterima sebagai anggota, Anda menjadi analis keuangan sewaan. Untuk mempertahankan piagam Anda, Anda harus membayar iuran keanggotaan tahunan Anda dan menyerahkan Pernyataan Perilaku Profesional setiap tahun.