Penipuan transfer kawat adalah tindakan menipu atau mendapatkan uang dari seseorang dengan alasan palsu menggunakan segala jenis komunikasi elektronik. Ribuan orang di seluruh dunia menjadi korban penipuan transfer kawat setiap tahun. Namun, penipuan transfer kawat mudah dihindari, dengan kewaspadaan. Salah satu hal terpenting yang harus diingat untuk menghindari penipuan transfer kawat adalah jangan pernah memberikan informasi perbankan Anda kepada seseorang yang tidak Anda kenal atau yang tidak mewakili bisnis sah yang telah Anda jalankan bisnisnya. Tetap skeptis terhadap email yang mengklaim Anda telah memenangkan penghargaan, mewarisi uang, atau meminta informasi rekening bank Anda juga merupakan cara yang baik untuk menghindari penipuan. Pengguna juga dapat mengetahui skema penipuan umum dengan meninjau artikel dan menonton berita tentang subjek tersebut.
Salah satu cara termudah untuk menghindari penipuan transfer kawat adalah dengan tidak pernah menggunakan layanan transfer kawat untuk berbisnis dengan seseorang yang belum Anda kenal. Hal lain yang harus diperhatikan adalah email yang mengklaim bahwa Anda telah memenangkan hadiah. Penipuan ini sering kali melibatkan pihak kriminal yang mengirimi Anda cek palsu untuk menggandakan jumlah uang yang seharusnya Anda “menangkan”. Dia kemudian meminta agar Anda segera mengirimkan selisihnya melalui transfer kawat.
Beberapa penipuan umum lainnya termasuk penawaran palsu untuk menjual barang dengan harga menarik melalui tempat-tempat seperti iklan baris online. Penjahat mengambil uang Anda, tetapi tidak ada barang yang sebenarnya untuk dijual. Penipuan umum lainnya termasuk skema “Lotere Asing” yang terkenal di mana Anda menerima email yang menyatakan Anda sebagai pemenang lotere di negara asing. Jika Anda belum pernah memainkan lotere asing, Anda dapat dengan aman berasumsi bahwa ini adalah penipuan. Skema lain, seperti skema “Pangeran Nigeria”, biasanya melibatkan penipu yang menyamar sebagai pejabat asing dan menawarkan untuk membayar Anda untuk melakukan transfer kawat ke rekening di berbagai tempat di seluruh dunia atau memberi tahu Anda bahwa Anda mewarisi uang — mereka hanya perlu informasi bank Anda sehingga mereka dapat melakukan transfer. Untuk menghindari penipuan transfer kawat, ingatlah bahwa sebagian besar penipuan penipuan kawat mengharuskan Anda untuk memberikan informasi perbankan. Selama Anda tidak pernah membocorkan informasi pribadi apa pun kepada orang yang tidak Anda kenal, Anda dapat lebih mudah menghindari penipuan.
Cara mudah lainnya untuk menghindari penipuan transfer kawat adalah dengan mendidik diri sendiri tentang skema penipuan transfer kawat yang umum sehingga Anda dapat dengan cepat membedakan email yang sah dari penipuan yang tidak bermoral. Ada banyak jenis penipuan kawat yang berbeda, tetapi semuanya membutuhkan artis penipu untuk mendapatkan kepercayaan dari korbannya. Selama Anda tetap skeptis terhadap penawaran dari orang yang tidak Anda kenal, Anda dapat menghindari banyak penipuan yang paling umum.
Jika Anda menemukan bahwa Anda telah menjadi korban skema penipuan kawat, ada beberapa cara untuk membatasi kerusakan yang dapat dilakukan oleh seniman scam. Anda dapat segera melaporkan semua yang telah terjadi ke bank Anda dan ke bank tempat akun artis scam berada. Jika Anda dapat melaporkannya lebih awal, bank Anda mungkin dapat membekukan dana dan membuka penyelidikan. Anda juga harus melaporkan kejadian tersebut ke polisi, karena departemen kepolisian besar biasanya memiliki unit kejahatan teknologi dan pencurian identitas. Juga tepat untuk melaporkan kasus Anda ke pusat kejahatan yang dikelola pemerintah. Kantor-kantor ini sering melacak kejahatan semacam itu dan laporan Anda dapat membantu mereka menangkap penjahat.