Seseorang dapat memperoleh sertifikat analisis keuangan sebagai bagian dari program gelar master dalam analisis keuangan, atau sebagai peningkatan profesional untuk gelar sarjana. Mereka yang mencari sertifikasi analisis keuangan dapat memilih antara kursus online untuk menyelesaikan sertifikat, atau menghadiri program universitas keuangan reguler. Program universitas seringkali membutuhkan waktu sembilan bulan untuk diselesaikan, sementara kursus online untuk mendapatkan sertifikat dapat memakan waktu lebih lama atau lebih sedikit.
Seringkali ada prasyarat untuk mendapatkan sertifikat analisis keuangan. Untuk banyak program, seorang kandidat harus memiliki gelar sarjana di bidang keuangan atau mata pelajaran terkait akuntansi. Seorang calon harus sering memiliki satu sampai tiga tahun pengalaman kerja di bidang keuangan sebelum memulai program sertifikat. Beberapa program akan menawarkan sertifikasi analisis keuangan dasar, sementara yang lain akan menawarkan sertifikasi lanjutan, di mana kandidat akan berspesialisasi dalam bidang analisis keuangan tertentu. Ada dua badan utama yang mengawasi sebagian besar program sertifikasi analisis keuangan. CFA Institute mengawasi dan merekomendasikan standar untuk program universitas, sedangkan American Academy of Financial Management melakukan hal yang sama untuk banyak program online. Program universitas sering kali distandarisasi, tetapi program sertifikat online dapat sangat bervariasi dalam kursus yang diperlukan.
Program untuk mendapatkan sertifikat analisis keuangan sering kali mencakup kursus di bidang akuntansi dan keuangan manajerial, serta analisis sekuritas, dan merger dan akuisisi. Kandidat terkadang perlu belajar memecahkan masalah keuangan menggunakan bahasa pemrograman komputer. Kursus juga akan menginstruksikan calon sertifikat untuk menggunakan spreadsheet untuk memperkirakan pendapatan, arus kas dan tabungan, sehingga data ini dapat digunakan oleh calon investor. Siswa harus sering belajar menganalisis profitabilitas investasi, struktur likuiditas dan struktur modal terhadap rasio utang. Pengetahuan tentang kode pajak federal yang berkaitan dengan analisis keuangan seringkali diperlukan untuk mendapatkan sertifikat. Program universitas terkadang mengizinkan kredit siswa yang diperoleh dalam program sertifikasi analisis keuangan untuk diperhitungkan dalam gelar master mereka di bidang keuangan.
Sertifikat analisis keuangan sering kali menunjukkan kepada calon pemberi kerja dan klien bahwa pemegangnya memiliki pengetahuan lanjutan tentang cara kerja pasar keuangan global, serta pengetahuan di bidang keuangan dan investasi perusahaan. Sertifikasi seringkali diperlukan bagi seseorang untuk maju dalam karirnya, ke posisi pemimpin tim atau manajer analis keuangan dalam suatu institusi. Sertifikat analisis keuangan seringkali dapat membantu seseorang mendapatkan pekerjaan di departemen keuangan dalam perusahaan atau perusahaan investasi, atau memberikan kredibilitas tambahan untuk bisnis konsultasi keuangan.