Untuk memilih reksa dana indeks ekuitas terbaik, Anda bisa mulai dengan menentukan jenis saham yang ingin Anda beli. Ekspektasi risiko dan pengembalian untuk investasi ekuitas berbeda berdasarkan kategori di mana sekuritas dikelompokkan. Mengevaluasi kinerja historis juga penting dalam mengungkap dana indeks ekuitas yang paling ideal. Anda bisa mengetahui apa yang diharapkan dan juga mengidentifikasi area yang menjadi perhatian, seperti jika ada sejumlah besar volatilitas dalam dana tersebut. Sebagian besar dana indeks diberi harga yang wajar dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif, tetapi Anda tetap harus mencari struktur harga yang paling menarik.
Tidak seperti dana yang dikelola secara aktif, saham dalam dana indeks ekuitas tidak sering berubah. Sebaliknya, portofolio indeks disejajarkan dengan cara yang mirip dengan beberapa barometer pasar lainnya dan kedua dana diperdagangkan dengan cara yang hampir sama. Mengingat bahwa kinerja investasi dalam dana indeks yang dibangun serupa tidak cenderung bervariasi secara dramatis, Anda mungkin ingin memilih portofolio yang dikelola oleh perusahaan dengan biaya yang paling masuk akal. Beberapa manajer dana ekuitas memerlukan beberapa investasi minimum jadi pilih salah satu yang paling kondusif untuk ukuran alokasi yang ingin Anda buat.
Namun, kinerja tetap penting, dan untuk memahami keuntungan seperti apa yang diharapkan dari dana indeks ekuitas, ada baiknya untuk melihat pengembalian di masa lalu. Manajer dana harus dapat memberikan beberapa ilustrasi kinerja historis atau Anda dapat menggunakan situs web keuangan online dengan alat untuk menghasilkan daftar pengembalian masa lalu. Jika dana indeks menunjukkan fluktuasi harga yang ekstrem selama periode waktu yang singkat, ini mungkin menjadi penyebab kekhawatiran dan Anda harus menjelajahi kekuatan pendorong di balik volatilitas.
Sangat membantu untuk berinvestasi dalam industri di mana Anda memiliki beberapa pemahaman. Ada dana indeks ekuitas yang terdiri dari saham dari satu industri. Dengan mengikuti rute ini, Anda berinvestasi di perusahaan dengan model bisnis yang Anda pahami. Ini dapat membantu Anda dalam menentukan faktor pasar dan ekonomi apa yang mungkin memengaruhi dana indeks ekuitas tertentu secara positif atau negatif, yang dapat memengaruhi cara Anda berinvestasi pada siklus bisnis yang berbeda.
Ada juga dana indeks ekuitas yang lebih luas yang dapat memberi Anda eksposur yang lebih luas ke pasar saham dibandingkan dengan portofolio yang didedikasikan untuk satu industri. Investasi indeks luas memberikan diversifikasi, yang juga dapat bermanfaat. Manajer uang harus menjelaskan pendekatan terhadap dana tertentu dalam dokumen portofolio, seperti pengajuan peraturan, dan biasanya Anda dapat mempelajari tentang strategi, risiko, dan kemungkinan imbalan dalam dana tertentu dengan memperoleh informasi publik ini di Internet.