Dengan begitu banyak perusahaan investasi yang berbeda untuk dipilih, terkadang sulit untuk mengetahui mana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Untuk mengidentifikasi perusahaan yang akan memberi Anda panduan yang diperlukan untuk mempersiapkan masa depan secara bertanggung jawab, Anda perlu mengingat beberapa pemikiran dasar. Inilah yang perlu Anda pertimbangkan sebelum berkomitmen pada perusahaan investasi mana pun.
Penting untuk disadari bahwa beberapa perusahaan investasi mengkhususkan diri pada jenis kegiatan investasi tertentu, sementara yang lain menangani hampir semua jenis peluang investasi. Jika Anda terutama tertarik pada perdagangan saham berisiko rendah, maka sebaiknya Anda memilih perusahaan yang memiliki kecenderungan konservatif yang sama dengan Anda. Mereka akan jauh lebih mungkin mengetahui tentang peluang saham yang relatif tidak jelas tetapi stabil yang tepat untuk portofolio Anda.
Di sisi lain, jika Anda suka mengambil risiko dan mencari keuntungan yang lebih besar, fokuskan perhatian Anda pada perusahaan investasi yang tampaknya tahu banyak tentang segala hal mulai dari saham, obligasi, hingga perdagangan mata uang. Perusahaan dengan pendekatan luas untuk berinvestasi kemungkinan akan memiliki setidaknya satu penasihat keuangan yang berspesialisasi dalam setiap jenis investasi, yang memungkinkan Anda mendapatkan saran tentang setiap dan semua transaksi yang menarik perhatian Anda. Jenis perusahaan ini juga akan membantu Anda membangun portofolio investasi yang beragam, yang dapat menjadi aset besar ketika satu kategori investasi goyah sementara yang lain berkembang.
Kemampuan untuk berbicara dengan perencana keuangan yang dapat membantu Anda mengatur keuangan Anda untuk keuntungan terbaik adalah karakteristik lain yang Anda inginkan dengan perusahaan investasi yang Anda pertimbangkan. Seiring dengan akses ke penasihat investasi yang dapat memberi Anda informasi terkini tentang perdagangan yang Anda pikirkan, Anda juga menginginkan seseorang yang dapat membantu Anda dalam menciptakan strategi dana pensiun yang baik. Idealnya, perusahaan juga dapat menyediakan pengelolaan dana pensiun yang efektif, bahkan dengan dana seperti 401(k) atau pasar uang. Bahkan jika Anda tidak berencana untuk mengerjakan paket pensiun Anda segera, mengetahui sumber daya yang ada dan dapat dipanggil nanti akan membuat hidup jauh lebih mudah di kemudian hari.
Di atas segalanya, periksa kembali kesan pertama Anda tentang semua perusahaan investasi yang Anda ajak bicara. Ini berarti mendapatkan umpan balik dari investor lain tentang apa yang mereka pikirkan tentang masing-masing perusahaan. Hubungi badan pengatur di negara Anda dan cari tahu apakah ada perusahaan investasi yang dipertimbangkan telah didenda atau terlibat dalam aktivitas apa pun yang dianggap mencurigakan. Terakhir, temui individu-individu kunci di setiap perusahaan dan ajukan pertanyaan-pertanyaan tajam. Jika Anda mendapatkan jawaban spesifik dan bukannya basa-basi umum sebagai tanggapan, ada kemungkinan Anda telah menemukan perusahaan investasi yang ideal untuk kebutuhan Anda.