Perangkat lunak anti pencucian uang (AML software) adalah perangkat lunak yang dapat mendeteksi praktik pencucian uang dan segera menghasilkan laporan untuk diperiksa oleh seseorang untuk melihat apakah praktik tersebut legal atau ilegal. Untuk lembaga hukum dan keuangan, memiliki paket perangkat lunak anti pencucian uang sangat penting untuk memastikan tidak ada pelanggan yang melakukan tindak pidana pencucian uang. Perangkat lunak anti-pencucian uang terbaik akan memiliki studi kasus yang menampilkan keefektifan perangkat lunak, akan didasarkan pada berbagai faktor risiko, akan segera memperingatkan karyawan ketika ada risiko dan akan terus memperbarui daftar pengawasan bisnis dan orang-orang.
Beberapa perangkat lunak efektif karena kemampuannya sendiri, tetapi tidak demikian halnya dengan perangkat lunak anti-pencucian uang. Studi kasus akan menunjukkan kasus, atau beberapa kasus, di mana perangkat lunak AML telah disebarkan ke lembaga keuangan seperti bank dan akan menampilkan apakah perangkat lunak tersebut efektif dalam memastikan risiko. Tanpa studi kasus yang efektif, akan sulit untuk menentukan apakah perangkat lunak tersebut mampu mengenali aktivitas pencucian uang sebelum merusak perusahaan.
Sebagian besar perangkat lunak anti-pencucian uang diprogram untuk memeriksa pembelian senilai $10,000 Dolar AS (USD) atau lebih karena pembelian sebesar ini harus dilaporkan. Pencuci uang tingkat lanjut memahami praktik ini dan menciptakan cara untuk mengatasi pelaporan ini. Perangkat lunak AML terbaik akan dapat mengenali berbagai faktor risiko, pengeluaran yang mencurigakan, dan tren penyetoran untuk menemukan pencucian uang. Perangkat lunak yang hanya dapat mengenali beberapa faktor risiko akan meningkatkan peluang bisnis terkena pencucian uang.
Jika hanya ada beberapa pelanggan yang perlu dikhawatirkan, maka akan mudah bagi karyawan untuk memeriksa setiap orang ketika faktor risiko mencapai tingkat yang berbahaya. Ini jarang terjadi, dan sebagian besar bisnis yang membutuhkan perangkat lunak anti pencucian uang memiliki ribuan pelanggan atau lebih. Memiliki perangkat lunak AML yang menghasilkan laporan dan segera memperingatkan karyawan ketika pelanggan menjadi risiko lebih baik daripada program yang mendeteksi risiko tetapi tidak memberikan peringatan sampai diminta oleh karyawan perusahaan.
Pelaku pencucian uang berulang biasanya dimasukkan ke dalam daftar pantauan sehingga lembaga lain tahu siapa yang harus diwaspadai. Menyimpan daftar ini akan memudahkan untuk menghentikan pelanggar ini dan akan membantu bisnis mengetahui siapa yang harus diawasi. Perangkat lunak anti-pencucian uang yang secara otomatis memperbarui daftar itu mungkin merupakan pilihan terbaik.