Memilih dana perwalian terbaik banyak berkaitan dengan memilih wali amanat yang tepat, yang merupakan orang yang ditunjuk untuk mengelola aset dan desain dana perwalian. Penting untuk menentukan apakah perwalian akan dibentuk sebagai perwalian setelah kematian atau perwalian hidup, faktor-faktor yang akan membantu mengarahkan Anda ke dana perwalian terbaik. Uraikan tujuan dana perwalian karena niat perwalian akan memengaruhi keputusan penyiapan. Faktor-faktor yang perlu dipertimbangkan termasuk apakah Anda berniat untuk menyediakan masa depan anak, untuk diri Anda sendiri jika Anda menjadi tidak mampu dan tidak mampu mengelola aset Anda sendiri, atau untuk sekelompok penerima manfaat atau satu orang setelah kematian Anda.
Kepercayaan setelah kematian berfungsi mirip dengan surat wasiat. Dalam jenis perwalian ini, wali amanat mengelola dan mentransfer aset dalam perwalian kepada penerima manfaat setelah kematian pemberi, atau orang yang mendirikan perwalian. Sebaliknya, perwalian yang hidup adalah dana perwalian terbaik bagi seseorang yang ingin terlibat dengan perwalian tersebut dan melihat pengaruhnya terhadap penerima manfaat. Pilih perwalian hidup yang dapat dibatalkan jika Anda berencana untuk membuat perubahan pada akun selama masa hidup Anda. Perwalian hidup yang tidak dapat dibatalkan mungkin ideal untuk individu kaya dengan aset real estat yang berharga karena, meskipun perwalian jenis ini tidak dapat diubah, ada manfaat pajak properti yang terkait dengannya.
Ada beberapa tempat berbeda untuk memulai ketika membangun dana perwalian, dan terkadang, itu tergantung pada jenis perwalian yang dibuat dan hubungan yang dibangun dalam industri keuangan. Jika penerima perwalian, seperti seorang anak, tidak akan menerima aset selama bertahun-tahun yang akan datang, beberapa elemen akal sehat ikut bermain saat merancang dan memilih dana perwalian terbaik. Pilih wali amanat, yang akan menyebarkan aset pada waktu yang tepat, yang masih muda dan cukup stabil untuk ada saat pemberi hibah meninggal.
Pemberi hibah dapat beralih ke perusahaan, seperti perusahaan asuransi, untuk mendirikan perwalian. Juga, wali amanat individu dapat ditunjuk untuk memegang aset dan mengarahkannya sesuai perintah perwalian. Untuk memilih struktur dana perwalian terbaik, putuskan apakah Anda lebih suka meninggalkan satu orang yang bertanggung jawab atas akun tersebut, seperti profesional keuangan yang Anda kenal dan percayai. Atau, Anda dapat memilih entitas perusahaan dengan tim profesional keuangan yang mendalam untuk menangani akun tersebut.
Wali amanat akan berdampak pada keberhasilan dana perwalian. Orang atau badan ini bertanggung jawab atas penerima manfaat, atau orang-orang yang berhak atas aset dalam dana tersebut. Dia dapat memutuskan bagaimana menginvestasikan uang, mengelola properti, atau mendistribusikan aset, seperti pendapatan sewa, kepada penerima manfaat. Jika Anda menyiapkan dana perwalian anak, Anda ingin memastikan bahwa Anda memilih seseorang yang Anda percayai untuk mengelola aset karena penipuan perwalian dapat terjadi.