Ketika saatnya untuk mempertimbangkan dana indeks mid-cap, investor dapat membuat pilihan yang bijaksana dengan melihat bagaimana kinerja dana tertentu relatif terhadap dana serupa lainnya yang ditawarkan oleh perusahaan pialang besar. Calon pelanggan ini juga dapat melihat karakteristik teknis dana untuk melakukan penelitian yang lebih rinci sebelum membeli. Semua jenis rincian yang berguna disediakan dalam laporan dana atau “prospektus”, sebuah dokumen berharga untuk mengerjakan pekerjaan rumah pada dana indeks atau produk keuangan lainnya.
Satu hal dasar yang perlu dipertimbangkan dalam reksa dana indeks mid-cap adalah biayanya. Investor harus melihat komisi, biaya, dan biaya manajemen yang masuk ke dana indeks mid-cap atau penawaran serupa lainnya. Seringkali, sebagian besar atau semua biaya ini akan diperhitungkan dalam “rasio biaya”, yang akan diartikulasikan sebagai persentase dari investasi. Investor dapat menggunakan angka-angka ini terhadap hasil yang diproyeksikan untuk menentukan berapa biaya yang mereka keluarkan untuk terlibat. Pertimbangan lain dalam jenis dana ini adalah pembatasan yang dilakukan perusahaan dalam penyertaan dana. Satu item adalah “kontribusi minimum” yang merupakan jumlah terendah yang dapat dibayarkan investor untuk “masuk ke” dana tersebut. Mengetahui kontribusi minimum dapat membantu investor membuat pilihan tentang dana indeks mid-cap terbaik untuk situasi keuangan mereka.
Investor juga suka memeriksa rincian dana indeks mid-cap untuk melihat bagaimana kepemimpinan memilih saham apa yang terlibat. Dana mid-cap umumnya melibatkan saham dengan kapitalisasi pasar antara dua dan sepuluh miliar dolar. Kapitalisasi pasar adalah jumlah seluruh saham yang beredar dikalikan dengan harga saham. Hasil umumnya adalah dana mid-cap terdiri dari saham yang agak mapan, banyak di antaranya masih berkembang ke sektor pasar masing-masing.
Ketika calon pembeli melihat detail di atas, mereka dapat melihat bagaimana pengelolaan dana indeks mid-cap membuat dana tersebut mengikuti indeks saham tertentu. Dana indeks cenderung lebih rendah volatilitas dan risikonya lebih rendah daripada beberapa jenis reksa dana atau produk keuangan lain yang melacak variasi saham yang lebih sempit. Gagasan dengan dana indeks adalah bahwa investasi dapat didiversifikasi untuk mengikuti aktivitas umum indeks, yang cenderung bergerak dengan cara yang relatif stabil, sementara saham tunggal sering mengalami lebih banyak volatilitas selama periode waktu tertentu. Investor dana indeks sering mengejar “pengembalian yang stabil,” dan mengidentifikasi dana indeks terbaik dapat membantu menyeimbangkan strategi investasi secara keseluruhan.