Penipuan sekuritas adalah istilah yang mencakup semua yang mencakup praktik penipuan yang melibatkan saham, obligasi, reksa dana, komoditas, dan investasi lainnya. Beberapa contoh penipuan sekuritas adalah memalsukan laporan keuangan perusahaan, memalsukan pengajuan Securities and Exchange Commission (SEC), perdagangan orang dalam, dan memanipulasi saham untuk mendapatkan keuntungan pribadi. Terlepas dari jenis penipuan tertentu yang dilakukan, penipuan sekuritas adalah tuduhan yang sangat serius. SEC tidak hanya dapat melucuti perusahaan dan orang-orang dari interaksi apa pun dengan pasar, tetapi pelanggar serius paling sering diberikan denda yang besar dan hingga dua puluh lima tahun penjara. Jika Anda mencurigai adanya penipuan sekuritas, Anda harus melaporkannya ke SEC; namun, Anda memiliki beberapa opsi berbeda tentang cara melaporkannya kepada mereka.
Jika Anda mencurigai suatu bentuk penipuan sekuritas telah dilakukan dan memilih untuk tidak mengajukan keluhan resmi, Anda dapat menelepon, mengirim email, atau mengirimkan tip ke SEC. SEC akan menginginkan informasi dasar dari Anda seperti nama, alamat, dan nomor telepon, dan mereka akan ingin tahu mengapa Anda mencurigai adanya penipuan. Setelah menerima informasi Anda, mereka akan secara rahasia menyelidiki terdakwa untuk melindungi terdakwa palsu.
Jika Anda yakin dengan penipuan sekuritas atau Anda telah menjadi korban penipuan sekuritas, Anda dapat mengajukan keluhan kepada SEC. Keluhan termasuk, namun tidak terbatas pada, masalah jual beli dengan broker, manipulasi harga, penjualan sekuritas yang tidak terdaftar, panggilan dingin, masalah dengan perencana keuangan Anda, masalah dengan rekening pensiun, masalah dengan Penawaran Umum Perdana (IPO) dan pemasaran tipuan. Saat mengajukan keluhan, Anda harus memberikan semua informasi kontak pribadi Anda dan informasi tentang perusahaan atau individu yang Anda adukan.
Selain informasi kontak, SEC akan ingin mengetahui jenis sekuritas, simbol sekuritas dan perusahaan atau orang yang mengeluarkan sekuritas. Mereka juga mengharapkan pernyataan pribadi yang mencakup transaksi dan percakapan tertentu serta nama semua orang yang telah dihubungi tentang keluhan tersebut. Demikian pula, keluhan Anda akan diselidiki secara rahasia sampai semua fakta ditemukan.
Untuk karyawan yang telah melaporkan majikan mereka untuk penipuan sekuritas dan mungkin menderita konsekuensi seperti pemecatan, penurunan pangkat, skorsing atau diancam atau dilecehkan, ada program perlindungan “Pelapor”. Perlindungan pelapor ditangani oleh Occupational Safety & Health Administration (OSHA). Anda hanya memiliki waktu tiga puluh hari untuk mengajukan keluhan dengan OSHA dan dilindungi. Mereka akan melakukan wawancara mendalam dan jika mereka menemukan dasar untuk keluhan Anda, mereka akan mencoba mengembalikan pekerjaan, penghasilan, dan tunjangan Anda kepada Anda.