Penipuan cek kasir biasanya mudah dikenali, terutama dalam kasus penipuan paling umum, yang melibatkan penerbitan cek kasir palsu yang melebihi jumlah yang disepakati, dengan permintaan untuk meneruskan kelebihannya ke pihak ketiga. Korban penipuan meneruskan dana seperti yang diminta, hanya untuk menemukan bahwa cek tidak jelas. Waspada terhadap penipuan menggunakan cek kasir dapat membantu orang menghindari kerugian finansial dan penting untuk menyadari bahwa penipuan semacam itu sangat umum di Internet, di mana merupakan praktik umum untuk berbisnis dengan orang-orang di berbagai lokasi.
Banyak penipuan cek kasir mengandalkan fakta bahwa bank wajib menyediakan dana dari cek kasir dalam beberapa hari, bahkan jika cek belum dicairkan. Seseorang yang menyetorkan cek pada hari Senin akan melihat dana pada hari Kamis, misalnya, bahkan jika bank tidak benar-benar membersihkan cek tersebut. Orang harus berhati-hati dalam menerima cek kasir dan harus selalu memeriksa dengan bank untuk melihat apakah dana telah dicairkan sebelum mengambil tindakan atas transaksi yang melibatkan cek kasir.
Penipuan cek kasir paling dasar melibatkan seseorang yang mengirimkan cek palsu untuk pembayaran barang. Penerima pembayaran menyetorkan cek, melihat bahwa cek tersebut tampaknya telah dilunasi, dan mengirimkan barangnya kepada pembeli. Setelah beberapa hari, cek gagal dicairkan, dana dipotong dari rekening pelanggan, dan penjual kehilangan barang yang dikirimkan kepada pembeli. Menunggu hingga dana habis sepenuhnya sebelum mengirimkan atau mentransfer barang dapat membantu orang menghindari penipuan ini.
Jenis lain dari penipuan cek kasir melibatkan pembeli yang mengirimkan cek melebihi jumlah penjualan. Biasanya ada alasan yang diberikan untuk ini, seperti “kesalahan” saat mengeluarkan cek, atau keinginan untuk meneruskan uang kepada orang ketiga melalui penjual. Penjual diminta untuk menyetorkan cek dan kemudian mengirimkan kelebihannya kepada orang lain. Penipuan ini mudah dihindari dengan menolak menerima cek kasir yang terlalu besar, karena hampir selalu palsu.
Penipuan lain melibatkan janji bahwa seseorang telah menghasilkan uang tak terduga atau diberi uang untuk belanja misteri. Orang tersebut menyetorkan cek, membelanjakan uang dengan asumsi bahwa cek itu tersedia, dan mengeluarkan uang itu ketika cek gagal dicairkan. Dalam beberapa kasus, orang diminta untuk menyetorkan cek besar dan mengirimkan sebagian uangnya ke orang lain, yang merupakan tanda bahaya. Umumnya, ketika orang mewarisi uang atau dikirimi dana untuk pekerjaan belanja misteri, akan ada dokumentasi dan informasi yang menyertainya. Kontak tiba-tiba bisa menjadi tanda bahwa seseorang mencoba penipuan cek kasir.
Orang-orang yang prihatin dengan upaya penipuan cek kasir dapat menghindari cek kasir dalam transaksi bila memungkinkan, dan menghubungi bank untuk memeriksa apakah cek itu valid jika mereka berada dalam situasi di mana mereka harus menerima cek. Sebaiknya juga menunggu cek tersebut dibersihkan saat disetorkan. Konsumen mungkin juga ingin mengetahui bahwa penggunaan wesel palsu juga merupakan masalah di beberapa wilayah di dunia, dan penting untuk menunggu wesel diselesaikan sebelum membelanjakan uangnya.