Anda dapat mengikuti salah satu dari beberapa jalur untuk menerima sertifikasi perencanaan keuangan. Pendaftaran dalam program pelatihan yang berfokus pada sertifikasi perencanaan keuangan adalah salah satu kemungkinan. Dengan kredensial tertentu yang diakui oleh badan perencanaan keuangan lokal, Anda dapat memperoleh sertifikasi tanpa menyelesaikan program pelatihan. Biasanya, menerima sertifikasi perencanaan keuangan didasarkan pada pembayaran biaya lisensi profesional setelah lulus ujian. Setelah Anda menerima sertifikasi, Anda dapat mengejar karir dalam memberi nasihat kepada klien tentang berbagai topik perencanaan keuangan.
Umumnya, pendaftaran dalam program pelatihan perencanaan keuangan diperlukan untuk mendapatkan sertifikasi perencanaan keuangan. Proses pendaftaran dapat bervariasi, tetapi biasanya memerlukan penyelesaian aplikasi dan membayar biaya pendaftaran dan kursus. Pejabat meninjau materi aplikasi dan mengirimkan pemberitahuan penerimaan Anda ke dalam program pelatihan.
Anda mungkin ingin memilih program yang diakui dan diakreditasi oleh asosiasi perencanaan keuangan lokal atau regional. Biasanya, program ini kredibel karena standar etika dan profesional yang ditetapkan oleh asosiasi. Secara umum, standar ini didasarkan pada persyaratan peraturan untuk mempraktikkan perencanaan keuangan daerah Anda.
Waktu yang ingin Anda curahkan untuk menjadi perencana keuangan bersertifikat mungkin memainkan faktor dalam pemilihan program pelatihan Anda. Gelar sarjana biasanya berlangsung selama empat tahun dan seringkali diperlukan untuk memperoleh status sertifikasi awal. Untuk gelar pascasarjana, sebagian besar program berlangsung hingga dua tahun dan akan memperluas pengetahuan dasar yang diperoleh selama program sarjana. Proses sertifikasi itu sendiri biasanya memakan waktu paling singkat. Dalam beberapa kasus, program sertifikat biasanya membutuhkan gelar sarjana, pengalaman kerja sebelumnya, atau kombinasi keduanya.
Sebagian besar materi target kursus sertifikasi sering tercakup dalam ujian sertifikasi. Secara umum, ujian sertifikasi mencakup topik-topik terkini yang berkaitan dengan perencanaan keuangan. Topik-topik ini dapat mencakup produk investasi, tren industri keuangan, dan pedoman peraturan untuk pasar keuangan.
Mempersiapkan dan mengikuti ujian sangat penting untuk mendapatkan sertifikasi perencanaan keuangan. Pakar industri biasanya merekomendasikan untuk mempelajari topik terkait perencanaan keuangan untuk mempersiapkan ujian. Beberapa institusi mungkin menyediakan bahan pelajaran untuk Anda tinjau sebelum mengikuti ujian.
Jika Anda memiliki kredensial tertentu, Anda mungkin dapat membatalkan pendaftaran program sertifikasi sebelum mengikuti ujian sertifikasi. Anda mungkin memiliki beberapa tahun pengalaman kerja di bidang perencanaan keuangan, misalnya. Kemungkinan melewati program pelatihan biasanya tergantung pada persyaratan di wilayah Anda untuk mempraktikkan perencanaan keuangan.
Bersiaplah untuk membayar biaya untuk sertifikat perencanaan keuangan. Umumnya, ada biaya awal yang menutupi biaya ujian dan iuran keanggotaan asosiasi. Biaya selanjutnya dibayarkan setiap tahun atau dua tahun sekali jika Anda memilih untuk mempertahankan sertifikasi.