Gelar perencanaan keuangan adalah kualifikasi yang paling diakui secara internasional di lapangan. Untuk mencapai gelar terakreditasi, seorang kandidat harus menyelesaikan program studi formal di lembaga pendidikan tinggi. Pemegang gelar sarjana dalam disiplin bisnis terkait seperti keuangan, ekonomi dan akuntansi juga dapat menemukan pekerjaan sebagai perencana keuangan. Banyak institusi di tingkat sarjana dan pascasarjana menawarkan program gelar perencanaan keuangan.
Meskipun persyaratan penerimaan yang tepat tergantung pada institusi, program gelar perencanaan keuangan sarjana yang baik biasanya mengharapkan kandidat untuk memegang nilai sekolah menengah atas dalam bahasa Inggris dan matematika. Siswa harus telah menyelesaikan program sarjana dalam disiplin serumpun untuk mendapatkan masuk ke program gelar master dalam perencanaan keuangan dan, pada gilirannya, gelar master dapat membentuk dasar untuk studi lebih lanjut di tingkat doktor. Sangat sedikit perencana keuangan mengejar gelar doktor perencanaan keuangan kecuali mereka berencana untuk mengajarkan subjek atau tertarik untuk memberikan kontribusi penelitian ke lapangan.
Perencanaan keuangan mengacu pada jenis konsultasi keuangan yang disesuaikan dengan kebutuhan klien individu dibandingkan dengan perusahaan atau organisasi lain. Perencana keuangan bekerja sama dengan klien mereka untuk memutuskan strategi untuk mengelola dan menghasilkan kekayaan. Mereka sering menjalin hubungan jangka panjang dan merevisi rencana mereka agar sesuai dengan perubahan ekonomi atau keadaan dan tujuan keuangan klien mereka sendiri.
Keberhasilan karir seorang perencana keuangan tergantung pada perusahaan tempat dia bekerja dan, ketika bekerja secara mandiri, pada klien yang dapat menarik perencana keuangan. Perusahaan dan klien terbaik sering kali lebih tertarik pada pengalaman dan catatan pencapaian perencana keuangan daripada tingkat studi mereka. Sebagian besar perencana keuangan hanya memegang gelar sarjana, memilih untuk menginvestasikan waktu mereka setelah gelar pertama ini dalam membangun portofolio mereka dan mengumpulkan pengalaman.
Durasi gelar perencanaan keuangan bervariasi sesuai dengan levelnya. Gelar sarjana umumnya membutuhkan waktu antara tiga sampai lima tahun untuk menyelesaikannya; gelar master, antara satu dan tiga; dan PhD, antara tiga dan lima. Juga umum bagi para profesional untuk mencari sertifikasi dan bergabung dengan asosiasi profesional. Salah satu kredensial yang paling dikenal luas dalam perencanaan keuangan secara global adalah sertifikasi Certified Financial Planner (CFP) yang berbasis di AS. Untuk mendapatkan sertifikasi ini, kandidat harus memiliki gelar sarjana yang sesuai, tiga tahun pengalaman profesional dan lulus ujian sertifikasi CFP dan pemeriksaan latar belakang.