Untuk investor ritel, perangkat lunak derivatif disediakan dalam bentuk perangkat lunak berjangka dan opsi. Program sangat bervariasi dan dapat dikaitkan dengan analisis, strategi, dan riset pasar. Derivatif didasarkan pada kinerja aset dasar, sehingga program perangkat lunak yang terkait dengan saham dan komoditas mungkin juga berguna. Pedagang yang mencari perangkat lunak derivatif terbaik harus memutuskan aset mana yang akan diperdagangkan dan apakah futures atau opsi akan menjadi instrumen keuangan yang digunakan.
Modal investasi awal yang dibutuhkan untuk perdagangan berjangka mungkin melebihi persyaratan modal untuk perdagangan opsi. Kontrak berjangka biasanya menangani komoditas dalam jumlah besar meskipun kontrak mini dan mikro tersedia untuk beberapa komoditas. Pilihan berjangka juga tersedia, tetapi kontrak ini relatif mahal. Opsi saham, indeks, dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) mungkin menjadi pilihan yang lebih ekonomis bagi investor ritel.
Perangkat lunak derivatif untuk berjangka mungkin termasuk perangkat lunak perdagangan spread. Perangkat lunak mungkin melacak kinerja historis spread atau mendeteksi peluang perdagangan spread saat ini. Spread terbaik yang telah dikonfigurasi sebelumnya dan banyak sistem perdagangan spread dapat diakses secara online. Perangkat lunak berjangka yang dikembangkan untuk perdagangan Commitment of Traders (COT) melaporkan penelitian dan menganalisis laporan ini dan menyediakan sistem perdagangan yang sesuai.
Program perangkat lunak perdagangan berjangka mungkin diarahkan untuk memetakan dan melacak komoditas. Komoditas adalah aset yang mendasari kontrak berjangka. Perangkat lunak derivatif untuk berjangka dapat memetakan, menganalisis, dan mungkin memperkirakan pergerakan harga komoditas di masa depan. Produk perangkat lunak terbaik menggunakan umpan data yang akurat dan menggunakan indikator paling canggih yang tersedia.
Perangkat lunak perdagangan opsi online disediakan oleh broker opsi dan vendor pihak ketiga independen. Beberapa program mengkhususkan diri dalam menemukan peluang saat ini, dan yang lainnya berkonsentrasi pada pengembangan strategi. Beberapa program perangkat lunak turunan mungkin merupakan solusi paket total. Sebagian besar broker opsi menyediakan perangkat lunak tanpa biaya kepada klien mereka, dan banyak dari paket perangkat lunak turunan ini lebih unggul daripada program yang harus dibeli.
Perdagangan opsi memerlukan perangkat lunak khusus untuk menentukan apakah opsi tersebut memiliki harga yang wajar. Perangkat lunak derivatif terbaik akan menyertakan model penetapan harga teoretis. Banyak broker opsi menawarkan perangkat lunak yang menunjukkan strategi opsi terbaik untuk digunakan dalam berbagai keadaan. Strategi yang dipilih kemudian dapat dilihat dalam program yang menghitung berbagai hasil dan probabilitas. Grafik perkiraan untung/rugi dapat dilihat pada program yang lebih baik.
Beberapa program perangkat lunak lebih baik daripada yang lain dalam tugas-tugas tertentu. Investor mungkin memilih untuk menggunakan program yang berbeda untuk menyelesaikan tugas yang berbeda. Misalnya, broker opsi mungkin menyediakan rantai opsi yang unggul dan analisis Yunani, tetapi antarmuka grafisnya mungkin tidak sesuai standar. Dalam hal ini, pedagang opsi mungkin ingin menggunakan layanan pihak ketiga.
Beberapa program perangkat lunak turunan sangat mahal, dan ada juga yang gratis. Biaya program mungkin tidak berhubungan dengan nilai perangkat lunak. Pedagang harus menyelidiki perangkat lunak yang tersedia dan berlaku untuk aset dan derivatif yang diperdagangkan. Memasuki bidang perdagangan derivatif tanpa bantuan perangkat lunak derivatif berkualitas tidak dianjurkan.
Perangkat lunak tingkat institusional yang disediakan untuk penilaian dan pengelolaan derivatif juga tersedia. Jenis perangkat lunak ini memberikan solusi komprehensif untuk perdagangan yang sangat mendasar hingga derivatif yang paling kompleks. Program-program ini sangat teknis dan mahal, sehingga tidak terjangkau oleh investor ritel rata-rata. Perangkat lunak semacam ini disediakan terutama untuk bank dan penasihat keuangan.