Memilih lembar kerja perencanaan keuangan mungkin merupakan langkah pertama untuk menyusun anggaran. Baik untuk mengelola pengeluaran pribadi, merencanakan investasi, atau menghitung keuntungan untuk bisnis, lembar kerja perencanaan keuangan dapat membantu mengatur dan menyajikan data dengan cara yang mudah ditinjau dan dipahami. Ada banyak lembar kerja berbeda yang dapat membantu mengatur pengeluaran dan mengubah misteri kemana uang digunakan menjadi strategi produktif untuk masa depan.
Lembar kerja perencanaan keuangan dasar dapat dibuat di rumah dengan program data spreadsheet sederhana, atau bahkan pena dan kertas. Untuk perencanaan keuangan pribadi, penting untuk melacak pendapatan dan pengeluaran. Buat spreadsheet sederhana yang mengukur pengeluaran dalam kategori sederhana, seperti makanan, tagihan listrik, sewa, hiburan, gas, asuransi, dan tagihan kartu kredit. Kemudian lacak pengeluaran setiap bulan dengan memasukkan total pembayaran ke dalam kategori ini. Kurangi ini dari total pendapatan per bulan, dan spreadsheet akan berfungsi sebagai akun pengeluaran bulanan.
Dengan kalkulator praktis, ini mudah dilakukan dengan tangan, tetapi banyak komputer dilengkapi dengan program spreadsheet dasar yang dapat dengan mudah menangani matematika. Juga mudah untuk menemukan lembar kerja perencanaan keuangan yang sudah jadi hanya dengan melihat secara online. Banyak lembar kerja tersedia untuk diunduh gratis, dan dapat menjadi alternatif yang sangat baik untuk membuat templat lembar kerja di rumah.
Perangkat lunak perencanaan keuangan juga dapat menghasilkan lembar kerja perencanaan keuangan yang dapat digunakan untuk berbagai perhitungan. Bahkan versi dasar dapat dengan cepat mencatat pengeluaran dan mengubahnya menjadi persentase pendapatan untuk melihat pengeluaran secara komprehensif. Untuk orang-orang dengan rekening tabungan dan investasi, ada lembar kerja yang dapat membuat daftar kemungkinan penghasilan berdasarkan suku bunga dan bahkan kinerja pasar. Fitur-fitur yang lebih canggih ini sangat baik untuk orang-orang dengan portofolio investasi.
Lembar kerja perencanaan keuangan juga dapat membantu membuat rencana pembayaran utang yang mudah dipahami. Dengan memasukkan faktor-faktor seperti total hutang, tingkat bunga, dan jumlah setiap pembayaran, lembar kerja dapat dengan cepat memberikan hasil yang menjelaskan berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk melunasi hutang, dan berapa total biaya ketika mempertimbangkan bunga. Ini bisa sangat berguna bagi orang-orang dengan banyak hutang; mencari tahu mana yang akan menghasilkan total biaya tertinggi dapat membantu menentukan utang mana yang harus diberi uang ekstra atau pembayaran yang lebih tinggi. Menggunakan lembar kerja perencanaan keuangan untuk manajemen utang bisa menjadi cara yang baik untuk tetap berada di jalur sejauh menyangkut utang, dan membantu perencanaan jangka panjang untuk keuangan masa depan.