Peserta pelatihan asuransi adalah karyawan atau pekerja magang di bidang asuransi yang ingin maju menjadi agen asuransi. Undang-undang regional terkadang melarang karyawan asuransi yang tidak berlisensi untuk memberikan penawaran asuransi kepada pelanggan. Tugas peserta pelatihan asuransi, dalam hal ini, biasanya dalam dukungan administratif. Di wilayah di mana bisnis asuransi yang dilakukan oleh peserta pelatihan tidak dilarang, peserta pelatihan akan membantu dengan mendiskusikan kebutuhan pertanggungan dengan klien. Sambil memberikan dukungan tersebut, peserta pelatihan belajar tentang industri dari agen berlisensi dan belajar untuk menguji lisensi asuransinya.
Kantor asuransi memiliki banyak file klien. Setiap kali pelanggan mengubah polis, menambah atau menghapus kendaraan ke polis, atau memulai pertanggungan baru, informasi ditambahkan ke file pelanggan. Seorang peserta pelatihan asuransi sering bertanggung jawab untuk memelihara arsip. Tugas untuk tugas ini termasuk menarik file untuk pelanggan yang mencari perubahan dan mengisinya kembali ketika agen telah menyelesaikan pekerjaan. Pengarsipan mungkin merupakan tugas harian, mingguan, atau bulanan, tergantung pada ukuran basis data klien.
Sementara beberapa daerah melarang peserta pelatihan asuransi menerima pembayaran premi, yang lain tidak. Di area yang diperbolehkan, peserta pelatihan asuransi menerima dan mencatat pembayaran premi yang dikirim melalui pos atau dibawa ke kantor secara langsung. Peserta pelatihan juga memberikan tanda terima pembayaran kepada pelanggan. Setoran bank juga dapat ditangani oleh peserta pelatihan.
Tugas yang terkait dengan bisnis asuransi tertentu bervariasi tergantung pada jenis asuransi yang dijual. Peserta pelatihan yang bekerja dengan agen asuransi kendaraan berlisensi mungkin diminta untuk meneliti statistik kecelakaan kendaraan untuk area tertentu. Mereka menggunakan statistik tersebut untuk menyiapkan laporan bagi agen, yang kemudian menggunakan informasi yang dilaporkan untuk menjual pertanggungan kepada pelanggan. Seorang magang atau peserta pelatihan yang bekerja di bidang asuransi kesehatan atau jiwa mungkin diminta untuk menyiapkan laporan tentang statistik penyakit.
Meskipun sebagian besar wilayah melarang peserta pelatihan asuransi menjual polis asuransi, mereka tidak dilarang untuk mengamati penjualan. Banyak agen mengizinkan peserta pelatihan untuk duduk bersama mereka saat mereka mempromosikan perusahaan dan produk mereka. Peserta pelatihan mendengarkan dan belajar sehingga ketika dia menjadi agen berlisensi, promosi penjualan akan datang secara alami.
Posisi peserta pelatihan asuransi memungkinkan peserta untuk bekerja di lapangan dan memutuskan apakah akan mengejar karir asuransi sebelum menghabiskan waktu dan uang untuk mendapatkan lisensi asuransi. Ini memberi peserta pelatihan pengalaman langsung dengan cara kerja kantor asuransi. Setelah peserta pelatihan menguasai bagian administrasi asuransi, langkah selanjutnya adalah belajar untuk ujian negara dan lulus untuk mendapatkan lisensi.