Pedagang keuangan dipekerjakan oleh bank investasi, perusahaan perencanaan keuangan, dan lembaga pialang untuk memfasilitasi pembelian dan penjualan saham, obligasi, dan jenis investasi sekuritas lainnya. Deskripsi pekerjaan pedagang keuangan termasuk menemukan dan menasihati klien yang ingin melakukan transaksi keuangan dan kemudian menyelesaikan pembelian dan penjualan yang diminta. Di sebagian besar tempat, pedagang keuangan harus memiliki lisensi resmi dari lembaga pengatur keuangan regional atau nasional untuk memulai perdagangan.
Salah satu bagian dari pekerjaan seorang pedagang keuangan adalah memberi nasihat kepada klien tentang investasi. Karena ini mengharuskan pedagang keuangan untuk menyesuaikan diri dengan tren dan status pasar, mengikuti penelitian investasi adalah tanggung jawab tetap pedagang keuangan. Selain saham dan obligasi, pedagang juga mengelola reksa dana, derivatif, perdagangan mata uang, dan komoditas untuk klien. Beberapa pedagang keuangan memilih untuk berspesialisasi dalam jenis investasi tertentu, seperti pedagang komoditas yang berspesialisasi dalam logam atau di pasar berjangka pertanian.
Pedagang keuangan juga bertanggung jawab untuk menemukan klien baru untuk memesan melalui bank atau perusahaan pialang. Di bidang pekerjaan ini, pedagang berfungsi sebagai agen penjualan baik untuk layanan perusahaan mereka maupun untuk perdagangan keuangan atau investasi yang mereka tawarkan kepada klien. Tugas pedagang adalah meyakinkan klien mengapa perdagangan merupakan investasi yang baik dan mengapa investasi harus dilakukan dengan perusahaannya dan bukan di tempat lain. Untuk membantu mencapai hal ini, beberapa pedagang keuangan bekerja untuk menyiapkan laporan untuk disajikan kepada klien. Seorang pedagang keuangan dapat bekerja dengan klien dalam rapat, melalui telepon, atau melalui email.
Selain bekerja dengan klien dan menerima pesanan, ada juga pedagang keuangan yang bekerja langsung di lantai bursa untuk menegosiasikan kesepakatan dengan pedagang lain. Pedagang ini langsung memesan dan menyelesaikan transaksi seperti yang dikomunikasikan kepada mereka oleh pedagang lain yang bekerja untuk bank atau perusahaan yang sama. Setiap pedagang bertanggung jawab untuk memastikan bahwa semua transaksi mematuhi undang-undang peraturan keuangan setempat setiap saat, seperti yang berlaku di Komisi Sekuritas dan Bursa di Amerika Serikat.
Untuk menjadi pedagang keuangan, seseorang harus terlebih dahulu mendapatkan lisensi dari dewan atau otoritas regional atau nasional. Di Amerika Serikat, Otoritas Pengatur Industri Keuangan mengawasi perizinan, dan mengharuskan perusahaan mensponsori individu untuk mengikuti dan lulus tes untuk menerima lisensi perdagangan keuangan. Di banyak daerah, ada juga persyaratan melanjutkan pendidikan yang harus dipenuhi untuk mempertahankan lisensi. Sebagian besar perusahaan memerlukan gelar sarjana dalam bisnis, ekonomi, atau bidang terkait lainnya sebelum bekerja.