Seorang rekanan perbankan komersial bertanggung jawab untuk menjual lini produk kepada pelanggan lama dan baru. Ia juga dapat membantu meninjau rekening nasabah dan menganalisis potensi risiko bank dalam memberikan kredit. Rekanan cenderung mencari cara untuk memperoleh bisnis baru bagi bank dan dapat melakukan analisis laporan untuk mengidentifikasi kebutuhan potensial dan peluang penjualan. Beberapa perusahaan menawarkan program pelatihan rekanan kepada lulusan perguruan tinggi baru dan mempersiapkan mereka untuk peran kepemimpinan di masa depan.
Di sebagian besar lembaga keuangan, rekanan perbankan komersial bertindak sebagai perantara antara klien dan perusahaan. Sebagian besar tugas pekerjaan rekanan berkisar pada pengelolaan hubungan klien-perusahaan melalui penjualan, manajemen kredit, layanan akun, dan analisis keuangan. Lulusan perguruan tinggi, terutama yang memiliki gelar Master di bidang Administrasi Bisnis (MBA), adalah kandidat utama untuk posisi ini karena pengetahuan mereka tentang teknik manajemen keuangan.
Bertemu dan berinteraksi dengan klien saat ini dan calon klien adalah salah satu aspek terpenting dari menjadi rekanan perbankan komersial. Karyawan bank akan sering menyelidiki klien untuk mengetahui bagaimana produk dan layanan bank dapat memenuhi kebutuhan mereka dengan baik. Rekanan dapat menjangkau wilayah klien yang ada untuk memastikan bahwa mereka puas dengan layanan bank dan menawarkan rekomendasi untuk peningkatan akun atau add-on. Menemukan cara-cara kreatif untuk menyajikan promosi penjualan kepada klien potensial juga merupakan bagian dari tanggung jawab pekerjaan rekanan.
Rekan perbankan komersial yang sukses mencari cara untuk meningkatkan pendapatan penjualan perusahaan dengan memaksimalkan pengembalian dalam hubungan saat ini dan mengembangkan bisnis baru. Saat mencari bisnis baru, rekanan kemungkinan besar akan terlibat dalam menilai apakah bank mampu mengambil risiko keuangan tertentu. Misalnya, menyalurkan hipotek kepada pelanggan potensial dengan peringkat kredit yang buruk dan pendapatan yang tidak mencukupi mungkin tidak sebanding dengan pendapatan tambahan bagi bank. Karena pelanggan lebih cenderung gagal membayar pinjaman, perusahaan sebenarnya akan kehilangan lebih banyak pendapatan dalam jangka panjang.
Salah satu cara rekanan perbankan komersial dapat membantu menilai potensi risiko bank adalah dengan menggunakan alat keuangan untuk melakukan analisis. Rekanan dapat bermitra dengan departemen lain untuk menemukan dan menganalisis informasi — seperti laporan kredit, riwayat simpanan, indeks atau rata-rata pasar, dan rasio utang terhadap pendapatan. Analisis nilai pelanggan adalah alat umum lainnya yang digunakan bank untuk menilai sejauh mana ia akan mempertahankan atau mengakuisisi bisnis klien.
Posisi associate perbankan komersial dapat menjadi posisi pelatihan bagi lulusan perguruan tinggi baru di beberapa lembaga keuangan. Sebagai bagian dari posisi tersebut, rekanan dapat bekerja sama dengan mentor, melatih keterampilan kepemimpinan mereka, dan menghadiri kelas yang diselenggarakan oleh bank. Kurva pelatihan atau pembelajaran dapat berlangsung dari enam bulan hingga satu tahun.