Paraplanner adalah profesional jasa keuangan yang meneliti, merekomendasikan, dan mengimplementasikan rencana investasi terperinci untuk klien. Dia biasanya melapor langsung ke satu atau dua perencana keuangan. Posisi ini banyak dijumpai di bank atau perusahaan investasi dan jasa keuangan.
Secara umum diyakini bahwa posisi ini awalnya dibuat untuk meringankan perencana keuangan dari beberapa beban tugas administratif pekerjaan mereka. Seorang paraplanner dulunya tidak lebih dari seorang pegawai yang menyusun kertas dan memverifikasi fakta dan angka untuk atasannya, seorang perencana keuangan. Keahliannya tentang keuangan dan investasi jarang dimanfaatkan.
Ketika perencana keuangan menjadi lebih populer, sebagian besar waktu mereka umumnya dihabiskan untuk bertemu dengan klien untuk menentukan tujuan umum jangka pendek dan jangka panjang mereka dan mengembangkan strategi yang tepat. Banyak yang mulai mengandalkan paraplanner untuk menengahi pada titik ini untuk membantu klien membuat pilihan keuangan tertentu. Delegasi ini membebaskan jadwal perencana keuangan untuk beralih ke klien baru yang membutuhkan bimbingan umum.
Klien investasi biasanya mengadakan pertemuan awal dengan perencana keuangan yang menilai kebutuhan keuangan dan tingkat penerimaan risiko mereka dan merekomendasikan rute investasi umum. Setelah parameter ini ada, paraplanner biasanya menyarankan dana dan rencana investasi tertentu. Jika rencana investasi yang diusulkan dapat diterima oleh klien, perencana keuangan biasanya menyerahkan klien kepada perencana, yang melakukan pembelian.
Sejak saat itu, paraplanner biasanya mengawasi portofolio dan menjawab pertanyaan klien secara berkelanjutan. Jika klien menginginkan perubahan pada investasi, dia biasanya membuat penyesuaian tersebut. Orang yang berpengalaman dalam posisi ini biasanya membuat saran keuangan dan investasi kepada klien terlepas dari perencana keuangan.
Seorang paraplanner biasanya membuat jadwal dengan masing-masing kliennya untuk meninjau portofolio dan mendiskusikan tren pasar. Janji temu ini biasanya ditetapkan pada interval enam bulan. Jika klien membutuhkan bimbingan atau informasi untuk sementara, paraplanner atau perencana keuangan umumnya tersedia untuk memberikan bantuan.
Keberhasilan dalam paraplanning biasanya membutuhkan keterampilan penelitian dan analisis yang sangat baik. Para perencana biasanya diharapkan menjadi komunikator yang hebat, baik tertulis maupun lisan. Karena dia biasanya bertanggung jawab atas informasi klien yang sangat pribadi, integritas umumnya dianggap sebagai aset yang kuat bagi orang-orang dengan pekerjaan ini.
Gelar sarjana di bidang jasa keuangan, akuntansi atau administrasi bisnis sering kali dibutuhkan untuk melamar pekerjaan ini. Minimal dua tahun pengalaman kerja di layanan keuangan atau suasana perbankan umumnya lebih disukai. Pendidikan berkelanjutan dan sertifikasi layanan investasi biasanya direkomendasikan untuk para perencana yang bercita-cita untuk posisi sebagai perencana keuangan.