Spesialis pendanaan menemukan dan mengamankan sumber pendanaan untuk klien. Ini dapat mencakup hibah, pinjaman, dan bentuk bantuan keuangan lainnya untuk kegiatan mulai dari pemulihan lahan basah hingga membayar biaya kuliah. Beberapa spesialis pendanaan bekerja sebagai pekerja lepas, sementara yang lain mewakili organisasi tertentu, atau bekerja untuk perusahaan konsultan yang menawarkan berbagai layanan kepada klien mereka. Gelar di bidang keuangan atau bidang terkait mungkin diperlukan untuk beberapa posisi, bersama dengan pengalaman dalam industri tertentu.
Spesialis pendanaan memulai dengan bertemu dengan klien untuk menentukan sifat kebutuhan mereka dan batasan apa pun. Sebuah perusahaan yang mencari dana untuk memperluas operasi, misalnya, dapat berbicara tentang apa yang ingin dilakukan dan berapa banyak uang yang akan dibutuhkan. Tenggat waktu dapat didiskusikan juga, untuk memberikan informasi tentang kapan dana harus tiba untuk memenuhi kebutuhan klien. Informasi ini membantu spesialis pendanaan menentukan peluang mana yang paling cocok.
Dengan informasi ini, spesialis pendanaan dapat mengembangkan daftar opsi pendanaan potensial dan mengeksplorasinya untuk klien. Dalam pertemuan lanjutan, spesialis dapat memberikan informasi tentang jenis pendanaan yang tersedia dan proses aksesnya. Ini mungkin termasuk mengisi aplikasi, menghadiri wawancara, dan menghasilkan dokumentasi untuk mendukung aplikasi. Spesialis pendanaan juga dapat mendiskusikan langkah-langkah yang mungkin diambil klien untuk meningkatkan kelayakan, seperti membangun fasilitas ramah lingkungan untuk mengakses dana yang disisihkan untuk upaya berkelanjutan.
Saat spesialis dan klien mengidentifikasi pendanaan yang ingin mereka ajukan, fase berikutnya dapat dimulai. Ini melibatkan mengisi aplikasi dan memberikan informasi pendukung untuk meningkatkan kemungkinan mendapatkan dana. Persaingan untuk mendapatkan hibah khususnya bisa sangat ketat, dan spesialis pendanaan yang terampil mungkin diperlukan untuk aplikasi yang berhasil. Spesialis terus memperbarui status aplikasi dan detail lainnya kepada klien mereka sehingga mereka dapat membuat keputusan tentang cara melanjutkan.
Keakraban dengan industri dapat menjadi penting, karena spesialis pendanaan perlu memahami apa yang dilakukan klien dan jenis hambatan apa yang mungkin berkembang. Orang yang menawarkan konsultasi tentang pendanaan perguruan tinggi dan universitas, misalnya, harus mengetahui jenis dana yang tersedia, biaya kuliah, dan batasan tentang bagaimana dana hibah dapat dibelanjakan. Mereka memberikan informasi kepada klien untuk membantu mereka memutuskan dana mana yang akan dikejar dan bagaimana menggunakannya. Ini juga dapat membantu untuk memiliki koneksi di industri, karena ini dapat membantu spesialis pendanaan mengidentifikasi peluang yang tidak tersedia untuk masyarakat umum.