Seorang kepala penasihat keuangan atau chief financial officer adalah pemimpin yang diakui dalam organisasi perencanaan dan penasihat keuangan. Penasihat dan perencanaan keuangan adalah tempat analis terlatih secara profesional menggunakan keahlian moneter dan ekonomi mereka untuk membantu bisnis, pemerintah, dan individu dalam bekerja menuju tujuan keuangan mereka. Mereka menilai semua aspek keuangan klien dan menyiapkan rencana jangka panjang dan jangka pendek. Kepala penasihat keuangan idealnya berusaha keras untuk menemukan pendapatan investasi yang seimbang, biasanya melalui opsi yang relatif aman, seperti saham, obligasi, dan reksa dana.
Perusahaan dan pemerintah sering kali memasukkan penasihat keuangan utama atau kepala keuangan ke staf eksekutif mereka. Tugas utamanya sering kali mencakup perencanaan dan pengelolaan tujuan keuangan organisasi dalam batas anggarannya dan memastikan keakuratan laporan fiskal kepada pemegang saham, dalam kasus perusahaan publik, dan masyarakat umum. Merger dan akuisisi, investasi dan pengelolaan risiko inheren yang terlibat, dan mengawasi penerapan strategi penggalangan uang semuanya dapat berada di bawah lingkup kepala penasihat keuangan.
Metode pembayaran dan jumlah biaya yang dikenakan berbeda antara penasihat keuangan yang satu dengan yang lainnya. Penasihat keuangan berbasis biaya menerima tunjangan atau komisi atas produk investasi yang mereka jual selain biaya yang dikenakan untuk layanan perencanaan mereka. Beberapa penasihat hanya dibayar melalui komisi. Lainnya menerima pembayaran hanya dari klien mereka melalui persentase yang telah diatur sebelumnya atau dinegosiasikan dari aset yang mereka kelola untuk mereka.
Sebagian besar yurisdiksi mengharuskan penasihat keuangan untuk mendapatkan lisensi sebelum bekerja di lokasi tersebut. Persyaratan ini berbeda di setiap wilayah, berdasarkan jenis produk keuangan yang dijual oleh penasihat. Untuk menjadi penasihat keuangan atau kepala penasihat keuangan, seseorang perlu meneliti persyaratan pendaftaran dan sertifikasi untuk penasihat keuangan di lokasi tempat dia ingin bekerja. Di AS, pendaftaran dikelola oleh Securities and Exchange Commission (SEC) atau regulator negara bagian. Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat adalah organisasi utama yang bertanggung jawab untuk mensertifikasi penasihat keuangan.
Persyaratan yang harus dipenuhi oleh kepala penasihat keuangan, perencana keuangan, atau penasihat keuangan pribadi untuk mendapatkan sertifikasi profesional ada tiga. Kandidat harus memiliki setidaknya gelar sarjana. Minimal tiga tahun pengalaman menasihati keuangan juga diamanatkan dalam banyak kasus. Setelah dua persyaratan kelayakan ini dipenuhi, pelamar memenuhi syarat untuk mengikuti ujian sertifikasi. Berhasil menyelesaikan ujian ini, bersama dengan memenuhi persyaratan pendidikan dan pengalaman, memberikan kepada penasihat keuangan gelar Certified Financial Planner (CFP).