Bank investasi modal ventura adalah lembaga pemberi pinjaman yang berspesialisasi dalam membantu mendanai bisnis rintisan yang berpotensi menghasilkan banyak uang. Bank-bank ini adalah salah satu dari sedikit pilihan untuk usaha berisiko karena bank tradisional jarang memberikan pinjaman kepada perusahaan baru. Bank memiliki departemen internal yang didedikasikan untuk mengevaluasi prospek wirausahawan dan menentukan potensi pengembalian investasi. Bank-bank ini bekerja dengan perusahaan rintisan individu dan dengan perusahaan modal ventura yang membutuhkan dana tambahan. Bank investasi tidak hanya berurusan dengan modal ventura, tetapi juga mensubsidi investasi berisiko ini dengan penawaran yang lebih tradisional.
Dalam banyak kasus, bank tradisional akan menolak uang tunai yang diperlukan pengusaha agar bisnis didanai dengan benar. Ini mungkin berasal dari kurangnya pengalaman bisnis sebelumnya dari pendiri bisnis baru atau, dalam banyak kasus, fakta bahwa produk atau layanan hanya dalam tahap prototipe. Bank investasi modal ventura dididik tentang risiko bisnis baru dan mengkhususkan diri dalam memberikan pinjaman kepada prospek yang kurang dapat diprediksi ini.
Mengevaluasi risiko klien potensial adalah bagian utama dari apa yang dilakukan bank investasi modal ventura. Organisasi-organisasi ini memutuskan bagaimana memberikan dana modal ventura dengan meninjau proposal dan membandingkan risiko dan imbalan berdasarkan perusahaan baru yang serupa. Bank-bank ini memahami peningkatan risiko yang terkait dengan modal ventura, tetapi mungkin tidak memberikan pinjaman jika proyek tersebut diyakini terlalu berisiko dan tidak mungkin menghasilkan keuntungan. Proyek-proyek start-up yang dianggap layak diberikan pendanaan dan diharapkan dapat membayar kembali pinjaman dengan bunga dalam jangka waktu tertentu.
Penemu individu dan bisnis pemula sering kali datang langsung ke bank investasi modal ventura untuk mencari pendanaan. Ini adalah cara langsung untuk membayar sebuah proyek alih-alih mencari investor individu yang mungkin menuntut kendali sebagian bisnis. Namun, perusahaan modal ventura sering meminta bank-bank ini, jika dana tambahan diperlukan di luar apa yang telah disediakan perusahaan untuk proyek-proyek awal.
Karena menyediakan uang untuk bisnis baru adalah risiko seperti itu, bank investasi modal ventura akan sering mensubsidi pinjaman ini dengan penawaran yang lebih aman. Berinvestasi dalam real estat, ekuitas swasta, dan nasihat keuangan adalah tiga cara bank-bank ini memastikan aliran pendapatan yang stabil untuk mendanai peluang modal ventura. Aliran pendapatan alternatif ini tidak diperlukan untuk semua bank, tetapi jarang ditemukan lembaga pemberi pinjaman yang hanya berfokus pada modal ventura.