Seorang asisten perencanaan keuangan terutama memberikan dukungan kepada perencana keuangan yang lebih senior, seringkali dalam bentuk penelitian, penyusunan, dan penyelesaian tugas-tugas hafalan. Dalam hampir semua kasus, asisten perencanaan keuangan adalah semacam rekan junior di sebuah firma perencanaan. Pekerjaannya adalah konsultan tingkat pemula: asisten sering memiliki pelatihan untuk menjadi perencana penuh dalam hak mereka sendiri, tetapi tidak memiliki pengalaman. Dalam peran asisten inilah para profesional muda mempelajari seluk beluk strategi investasi dan belajar untuk menerima dan mengelola klien mereka sendiri.
Meskipun istilah tersebut dapat memiliki banyak konotasi, “perencanaan keuangan” dalam konteks pekerjaan biasanya mengacu pada pengelolaan uang profesional dan layanan konseling investasi. Perencana keuangan bertindak sebagai penasihat, membantu orang dan perusahaan untuk membuat keputusan keuangan yang baik. Beberapa lebih fokus pada investasi, sementara yang lain bekerja pada penganggaran dasar dan strategi penghematan uang. Dalam semua kasus, para profesional membutuhkan banyak pelatihan. Pekerjaan asisten sering kali merupakan pekerjaan pertama perencana di luar sekolah.
Perusahaan perencanaan yang berbeda menjalankan program perekrutan mereka secara berbeda, tetapi biasanya ada dua jenis utama pekerjaan asisten perencanaan keuangan: asisten yang bekerja dalam tim, sering mengumpulkan informasi untuk berbagai proyek sekaligus, dan mereka yang bekerja secara langsung untuk perencana yang lebih senior, sering kali dalam sesuatu dari hubungan bimbingan atau pelatihan langsung. Dalam kedua kasus, tugas asisten perencanaan keuangan serupa. Asisten bekerja untuk mempelajari perdagangan, dan memahami kebijakan dan praktik perusahaan.
Banyak pekerjaan asisten perencanaan keuangan tergantung pada pengamatan. Asisten, sesuai dengan judulnya, biasanya bertugas membantu perencana lain yang lebih senior. Ini sering melibatkan membaca file klien, meneliti berbagai pilihan, dan mengumpulkan informasi tentang strategi perencanaan yang berbeda. Asisten biasanya ikut rapat dengan klien, tetapi jarang memiliki klien sendiri. Fungsi pekerjaan utama mereka adalah mempelajari nuansa jenis perencanaan keuangan tertentu.
Meskipun asisten umumnya dianggap sebagai karyawan tingkat junior, mereka biasanya harus sepenuhnya memenuhi syarat, secara pendidikan, untuk dipromosikan menjadi perencana independen. Gelar di bidang keuangan atau akuntansi hampir selalu menjadi salah satu persyaratan inti. Ketertarikan atau beberapa pengalaman dengan bidang perencanaan utama perusahaan tertentu juga membantu.
Posisi asisten memberi lulusan baru kesempatan untuk mengasah keterampilan mereka dan mengembangkan ceruk. Perencanaan keuangan adalah disiplin yang luas, dan mungkin sulit untuk dilakukan bahkan dengan pendidikan khusus. Aturan, protokol, dan konvensi sangat bervariasi menurut yurisdiksi, dan bahkan di dalam yurisdiksi, menurut disiplin. Strategi perencanaan untuk perusahaan berbeda dengan strategi untuk keluarga, misalnya, seperti halnya usaha kecil memiliki kebutuhan perencanaan yang berbeda dari kelompok amal. Banyak perencana menerima pekerjaan asisten sebagai cara untuk melanjutkan pendidikan mereka di bidang tertentu.