Seorang analis keuangan biasanya bekerja untuk sebuah perusahaan investasi, perusahaan asuransi, bank atau beberapa jenis organisasi atau lembaga. Tanggung jawab utama seorang analis keuangan adalah mengevaluasi saham, obligasi, dan investasi untuk membantu klien menentukan opsi investasi mana yang paling sesuai dengan kebutuhan dan tujuan keuangan mereka. Beberapa analis keuangan memberikan nasihat keuangan kepada konsumen individu, tetapi beberapa analis keuangan membantu memberikan panduan kepada bisnis tentang bagaimana mereka harus menginvestasikan uangnya.
Salah satu tanggung jawab pertama seorang analis keuangan adalah untuk menentukan tujuan keuangan konsumen individu, perusahaan atau bisnis tempat mereka bekerja, sehingga analis dapat meneliti, mengevaluasi, dan akhirnya memilih opsi investasi, atau menu, yang dapat klien memilih dari untuk mencapai tujuan investasi mereka secara keseluruhan.
Dua jenis utama analis keuangan yang ada adalah analis keuangan sisi jual dan analis keuangan sisi beli. Tanggung jawab seorang analis keuangan tergantung pada jenis analis keuangan mereka. Tanggung jawab analis keuangan yang bekerja di sisi penjualan bisnis biasanya mencakup membantu perusahaan mengevaluasi dan menentukan investasi mana yang harus dijual bisnis dari portofolionya.
Di sisi lain, tanggung jawab seorang analis keuangan yang bekerja di sisi pembelian adalah mengevaluasi dan menentukan investasi mana yang harus dibeli oleh konsumen individu atau bisnis dan ditambahkan ke portofolio mereka.
Tanggung jawab seorang analis keuangan dapat bervariasi dari perusahaan ke perusahaan. Beberapa perusahaan memisahkan tugas seorang analis keuangan yang bekerja di belakang layar melakukan penelitian dan mengumpulkan data dari penasihat keuangan yang bekerja langsung dengan klien. Tentu saja, penasihat keuangan menggunakan saran, penelitian, dan informasi dari analis untuk bekerja dengan klien untuk menyatukan portofolio investasi.
Analis keuangan kemudian melanjutkan untuk memantau dan terus mengevaluasi kinerja investasi yang ada dalam portofolio. Berdasarkan kinerja, penelitian lebih lanjut, dan informasi yang dikumpulkan oleh analis keuangan, para profesional memberikan saran kepada kliennya apakah mereka harus menjual atau membeli investasi tertentu atau tidak.
Seorang analis keuangan biasanya merupakan bagian dari sebuah tim. Tim ini terdiri dari analis risiko, analis peringkat, dan manajer portofolio, yang semuanya bekerja sama untuk membuat dan mengelola portofolio investasi untuk institusi atau individu. Analis keuangan biasanya memiliki gelar sarjana di bidang bisnis, keuangan, akuntansi, atau bidang terkait.