Ketika seseorang mempertimbangkan untuk mengejar karir sebagai penasihat keuangan, dia mungkin percaya bahwa pekerjaan itu sendiri adalah tentang angka. Dia akan segera mengetahui, bagaimanapun, bahwa ada banyak penekanan dan kepentingan ditempatkan pada surat-surat yang mengikuti namanya di kartu namanya juga, terutama yang menunjuk berbagai sertifikasi penasihat keuangan yang dia pegang saat ini. Seorang penasihat keuangan dapat disertifikasi dalam berbagai keahlian berdasarkan bidang keahliannya masing-masing. Sertifikasi yang paling umum dicari adalah Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) dan Chartered Life Underwriter (CLU).
Seorang penasihat keuangan yang memegang sertifikasi CFP® telah membuktikan dirinya sebagai spesialis keuangan yang lengkap dengan pengetahuan tentang semua aspek utama industri keuangan, khususnya kebutuhan perencanaan keuangan individu. Dia telah berhasil menyelesaikan dan lulus ujian, telah memperoleh tingkat pengalaman yang diperlukan dalam industri dan telah memperoleh latar belakang pendidikan minimum. Dia juga diharuskan untuk menyelesaikan persyaratan pendidikan berkelanjutan yang berkelanjutan dan pengujian ulang berkala untuk menjaga sertifikasi penasihat keuangannya tentang CFP® saat ini dan dalam performa yang baik.
Sertifikasi penasihat keuangan CPA diberikan kepada individu yang berspesialisasi dalam bidang akuntansi dan yang telah memenuhi persyaratan pendidikan, pengalaman, lisensi, dan ujian yang diperlukan. CPA menyiapkan dan mengajukan pengembalian pajak, serta melakukan audit pajak berikutnya, baik untuk individu atau bisnis. Seseorang yang telah ditunjuk sebagai CPA terkadang juga akan meminta sertifikasi penasihat keuangan sebagai Personal Finance Specialist (PFS), yang menunjukkan pemahamannya tentang perencanaan keuangan pribadi serta pajak.
Sertifikasi penasihat keuangan CFA diberikan kepada individu yang telah berhasil lulus tiga ujian sertifikasi setelah memperoleh tiga tahun pengalaman akuntansi yang relevan. Sertifikasi ini dirancang untuk menyampaikan pemahaman yang luas tentang prosedur akuntansi, serta manajemen portofolio dan analisis investasi. Banyak individu yang memegang sertifikasi CFA juga akan memiliki penunjukan Chartered Investment Counselor (CIC). Sertifikasi penasihat keuangan tambahan ini menunjukkan bahwa individu tersebut telah menunjukkan pemahaman yang lebih rinci tentang standar dan praktik manajemen portofolio daripada yang disyaratkan oleh CFA.
Sertifikasi CLU diberikan kepada individu yang berfokus pada aspek ekonomi dari berbagai polis asuransi dan manfaat. Ini melibatkan kombinasi program studi dan serangkaian ujian yang ekstensif. Penasihat keuangan bersertifikat CLU diperlengkapi untuk menangani beragam topik, termasuk perencanaan perumahan, asuransi jiwa dan kesehatan, perencanaan pensiun, dan manajemen investasi. Sertifikasi CLU sering diperlukan untuk individu yang mencari pekerjaan di industri asuransi yang akan berurusan dengan aspek keuangan industri.