Dana investasi alternatif adalah segmen dengan pertumbuhan tercepat dari industri investasi keuangan. Kumpulan komoditas, dana lindung nilai, dan futures yang dikelola adalah bentuk konvensional dari dana alternatif ini. Reksa dana dan Exchange Traded Funds (ETFs) yang berfokus pada investasi alternatif lebih mudah diakses oleh investor rata-rata. Komoditas, futures, dan opsi dianggap sebagai alternatif dari investasi saham dan obligasi yang lebih tradisional.
Banyak dana investasi alternatif menggabungkan aset komoditas. Komoditas adalah aset keras yang diperdagangkan dalam skala global. Beberapa komoditas, seperti emas dan minyak, dapat meningkat nilainya ketika pasar saham sedang menurun. Diversifikasi portofolio dalam aset yang tidak berkorelasi dengan pasar saham dapat memberikan lindung nilai terhadap penurunan ekonomi.
Manajer portofolio sering memfokuskan sebagian dari total akun pada dana investasi alternatif. Proses ini dikenal sebagai alokasi aset dan merupakan teknik perencanaan keuangan yang digunakan oleh manajer dana profesional. Investor individu mungkin memiliki akses terbatas ke dana lindung nilai dan kumpulan komoditas karena persyaratan investasi minimum.
Reksa dana dan industri ETF menyediakan pilihan dana investasi alternatif yang dirancang untuk meniru dana lindung nilai. Kategori alternatif termasuk logam mulia, mata uang, posisi ekuitas pendek dan banyak komoditas lainnya dan derivatif keuangan. Reksa dana alternatif dalam kategori reksa dana memiliki persyaratan modal yang rendah dibandingkan dengan hedge fund.
Banyak manajer dana lindung nilai secara aktif terlibat dalam pengelolaan ETF alternatif dan reksa dana. Manajemen aktif adalah elemen kunci dalam banyak dana alternatif karena kontrak berjangka dan opsi sensitif terhadap waktu. Teknik investasi pengembalian absolut digunakan untuk memilih aset investasi berdasarkan kinerja dan biasanya dikelola secara agresif.
Reksa dana alternatif menyediakan data kinerja dan prospektus yang menjelaskan pengelolaan dan kegiatan reksa dana. Setiap reksa dana memiliki strategi dan tujuan tertentu untuk diinvestasikan. Berbagai dana bisa domestik atau internasional, dan dapat memegang posisi long atau short dalam aset tertentu. Biaya dan pengeluaran reksa dana harus dipertimbangkan bersama dengan data kinerja untuk sepenuhnya mengevaluasi potensi keuntungan modal.
Dana yang diperdagangkan di bursa menyediakan sarana bagi investor untuk menetapkan posisi dalam dana investasi alternatif. ETF tersedia dalam kelas aset yang beragam. Mata uang dapat diperdagangkan secara individual atau sebagai sekeranjang mata uang. Investasi komoditas seperti energi, pertanian, dan logam mulia tersedia dalam berbagai bentuk.
ETF yang melacak komoditas individu seperti tembaga, kedelai, atau minyak pemanas sebenarnya dapat memegang komoditas atau kontrak berjangka yang terkait dengan komoditas tersebut. Dana yang melacak sekeranjang atau kelompok komoditas juga tersedia. Beberapa ETF berinvestasi di perusahaan yang memproduksi komoditas tertentu seperti perusahaan pertambangan emas.
Dana investasi alternatif tersedia untuk investor rata-rata serta yang dibiayai dengan baik. Dana telah dikembangkan untuk berbagai tujuan investasi. Cakupan dan keragaman dana memberikan alternatif investasi yang dapat diakses.