Untuk bekerja sebagai penasihat keuangan, seseorang harus terlebih dahulu memperoleh pendidikan yang diperlukan dengan mengambil kursus penasihat keuangan. Penasihat keuangan harus memiliki setidaknya gelar sarjana, dan dalam beberapa kasus gelar master direkomendasikan. Jurusan paling populer untuk penasihat keuangan adalah keuangan, ekonomi, akuntansi, dan bisnis. Dalam hal mengambil kursus penasihat keuangan, enam bidang studi direkomendasikan. Kursus-kursus ini termasuk kursus pengantar, akuntansi, manajemen risiko, perencanaan investasi, perencanaan pensiun, dan perencanaan perumahan.
Siswa biasanya fokus pada mengambil kursus penasihat keuangan di seluruh program gelar mereka. Kursus pertama yang diambil seringkali merupakan kursus pengantar yang berfokus pada mengajar siswa lebih banyak tentang nasihat keuangan. Kursus ini akan memberikan siswa gambaran umum tentang apa yang diharapkan dari seorang penasihat keuangan, di samping gambaran pasar, bersama dengan strategi investasi yang relevan. Setelah kursus awal ini berhasil diselesaikan, sisa kursus penasihat keuangan dapat diambil dalam urutan apa pun.
Kelas akuntansi direkomendasikan untuk semua penasihat keuangan. Mengambil akuntansi akan mengajarkan siswa bagaimana sistem keuangan bekerja untuk individu dan bisnis. Pengetahuan ini mungkin berguna ketika mencoba menasihati klien tentang cara mengelola keuangan mereka dengan lebih baik.
Mendaftar di kursus manajemen risiko juga direkomendasikan sebagai bagian dari kurikulum penasihat keuangan. Dengan mengambil kursus manajemen risiko, siswa akan belajar bagaimana menilai potensi risiko dan menghindari pengambilan keputusan keuangan yang berisiko. Penasihat keuangan akan membutuhkan landasan ini ketika mereka menasihati klien untuk meminimalkan risiko dan menghemat uang.
Bidang studi lain berfokus pada perencanaan investasi. Dalam kursus ini, siswa belajar bagaimana pasar saham bekerja bersama dengan strategi investasi lainnya. Saat bekerja sebagai penasihat keuangan, pengetahuan tentang perencanaan investasi mungkin terbukti penting ketika mencoba merancang strategi investasi untuk klien.
Kursus dalam perencanaan tunjangan karyawan dan pensiun juga sangat dianjurkan. Di dunia bisnis, penasihat keuangan diharapkan untuk merekomendasikan paket tunjangan karyawan. Selain itu, ketika bekerja dengan klien individu, penasihat keuangan diharapkan untuk merekomendasikan strategi pensiun yang dipersonalisasi.
Perencanaan perumahan berkaitan dengan hal-hal seperti pajak, hadiah, dan transfer properti. Saat mengambil kursus perencanaan perumahan, siswa belajar bagaimana menghitung nilai properti beserta cara yang tepat dalam menangani transaksi terkait dengan properti. Penasihat keuangan ingin memiliki pengetahuan di bidang ini untuk merekomendasikan metode pengurangan kewajiban pajak bagi klien yang menghadiahkan atau mentransfer properti atas nama mereka.