Arus kas pada dasarnya adalah jumlah dana tunai yang masuk dan keluar dari suatu bisnis. Banyak jenis solusi arus kas yang digunakan dalam pengelolaan bisnis. Solusi arus kas ini adalah sumber kehidupan perusahaan dan sangat penting untuk mempertahankan operasi sehari-hari. Solusi arus kas juga dapat berperan selama ekspansi bisnis atau dalam akuisisi atau merger. Contoh solusi arus kas yang digunakan perusahaan termasuk anjak piutang, pembiayaan pesanan pembelian, jalur kredit, pinjaman, dan menaikkan harga produk mereka.
Anjak piutang memerlukan diskon bisnis dan menjual piutang, atau faktur, ke perusahaan pembiayaan, atau faktor, dengan imbalan uang tunai langsung yang digunakan untuk terus menjalankan bisnis. Ada tiga pihak yang terlibat dalam transaksi anjak piutang: penjual piutang, faktor dan debitur. Setelah faktor membeli faktur, ia bertanggung jawab untuk mengumpulkan uang yang terutang oleh debitur.
Pembiayaan pesanan pembelian terjadi ketika perusahaan pembiayaan membeli persediaan atas nama bisnis berdasarkan pesanan pembelian bisnis. Hal ini memungkinkan bisnis untuk menghasilkan produknya tanpa mengeluarkan modal untuk membayar pemasok mereka di muka. Produk kemudian dikirim ke pelanggan bisnis oleh pemasok. Bisnis menagih pelanggannya untuk barang yang dikirim, membayar perusahaan pembiayaan sejumlah uang yang dibiayai untuk memproduksi barang, dan mengumpulkan selisihnya. Pembiayaan pesanan pembelian dan anjak piutang adalah dua solusi arus kas yang biasa digunakan dalam kombinasi satu sama lain.
Lini bisnis kredit dan pinjaman merupakan solusi arus kas yang biasanya berasal dari perbankan. Sebuah bisnis akan membangun dengan bank jalur kredit hingga jumlah tertentu yang telah ditentukan untuk memiliki modal kerja yang tersedia sesuai permintaan. Ada banyak jenis pinjaman yang akan diberikan bank berdasarkan jenis usaha dan kebutuhan pendanaannya.
Menaikkan harga adalah solusi arus kas dalam bentuknya yang paling sederhana. Akuisisi dan pembiayaan merger menyediakan dana yang diperlukan untuk mengakuisisi atau bergabung dengan perusahaan lain. Uang tunai, bursa saham, pembelian saham, atau kombinasi dari ketiganya adalah sarana untuk menyediakan modal.
Semakin banyak cara yang dimiliki bisnis untuk mendapatkan bayaran, semakin banyak pelanggan yang dapat dilayaninya. Ini berarti lebih banyak uang yang berpotensi diperoleh bisnis. Solusi arus kas seperti transfer dana elektronik, pembayaran kartu kredit/debit dan pembayaran melalui telepon/faks/Internet adalah beberapa cara pembayaran yang digunakan oleh bisnis sebagai solusi arus kas.