Investasi yang bertanggung jawab secara sosial memungkinkan individu untuk berinvestasi di perusahaan yang menganut keyakinan pribadi mereka. Ini memastikan bahwa perusahaan yang terlibat dalam perilaku yang bertentangan dengan keadilan sosial tidak akan mendapat untung sebanyak perusahaan lain. Kelebihan dari investasi yang bertanggung jawab secara sosial termasuk memberikan suara untuk bisnis dengan dolar investasi, mempromosikan perilaku bisnis yang tepat, dan mencoba membangun rasa etika bagi perusahaan. Kontra dapat mencakup kehilangan hasil investasi dan mengurangi mitigasi risiko keseluruhan dari portofolio investasi yang berpotensi lebih kecil.
Investor individu sering terlibat dalam investasi yang bertanggung jawab secara sosial sehingga mereka dapat mempromosikan perusahaan yang mereka yakini. Misalnya, sebuah perusahaan yang membantu meningkatkan mata pencaharian pekerja asing di negara lain mungkin lebih diinginkan daripada peluang investasi lainnya. Investor individu yang percaya pada keadilan sosial akan sering membuat keputusan investasi berdasarkan jenis kebijakan atau aktivitas perusahaan ini. Investor akan menerima manfaat intrinsik dari bekerja sama dengan perusahaan untuk meningkatkan ekonomi global dan luar negeri. Ini juga dikenal sebagai pemungutan suara dengan dolar. Ketika investor menempatkan investasi mereka ke dalam perusahaan yang mereka yakini aktif secara sosial, perusahaan-perusahaan ini akan menerima lebih banyak manfaat dari investasi luar ini.
Membantu menciptakan lingkungan perilaku bisnis yang tepat dan etika bisnis adalah cara lain investor memilih dengan uang mereka dalam investasi yang bertanggung jawab secara sosial. Perusahaan yang terlibat dalam perilaku yang tepat dan fokus pada lebih banyak aktivitas daripada menghasilkan keuntungan akan menerima lebih banyak peluang untuk meningkatkan operasi bisnis mereka. Bisnis lain mungkin melihat manfaat yang diperoleh pesaing dan mengalihkan fokus mereka ke praktik bisnis yang bertanggung jawab secara sosial. Investor kemudian akan memiliki andil dalam menciptakan lingkungan bisnis yang lebih baik dan membangun lebih banyak kekayaan bagi semua individu yang memperoleh manfaat non-moneter dari perusahaan yang aktif secara sosial.
Salah satu kelemahan dari investasi yang bertanggung jawab secara sosial adalah potensi pengembalian investasi yang lebih rendah. Perusahaan yang terlibat dalam kegiatan tanggung jawab sosial mungkin tidak dapat memaksimalkan hasil investasi, karena semua modal di perusahaan tidak digunakan untuk meningkatkan keuntungan. Investor kemudian akan kehilangan uang untuk modal yang dikeluarkan untuk meningkatkan mata pencaharian pekerja atau pemangku kepentingan lain yang terlibat dengan bisnis. Pengembalian tahunan yang lebih rendah akan berarti bahwa investor harus mempertahankan investasi mereka di perusahaan selama bertahun-tahun untuk mendapatkan pengembalian reguler yang terkait dengan perusahaan lain.
Kontra lain untuk strategi investasi ini adalah ketidakmampuan untuk memitigasi risiko. Lebih sedikit perusahaan yang mungkin terlibat dalam kegiatan yang bertanggung jawab secara sosial. Karena kelompok peluang investasi potensial yang lebih kecil ini, investor mungkin mengalami risiko investasi yang lebih tinggi. Perusahaan yang terlibat dalam kegiatan yang bertanggung jawab secara sosial mungkin juga memiliki risiko yang lebih tinggi karena margin laba kotor yang lebih rendah. Ini akan sering membuat investasi individu lebih berisiko; investor mungkin tidak dapat mengurangi risiko ini dari masing-masing perusahaan.