Pendanaan pengembangan masyarakat (CD) terjadi terutama melalui hibah, pinjaman dan penerbitan obligasi daerah. Dalam banyak kasus, dana yang disediakan untuk program pengembangan masyarakat sengaja disisihkan untuk tujuan hibah dan pinjaman. Namun, untuk mengakses jenis pendanaan pengembangan masyarakat ini, permintaan formal biasanya harus dilakukan melalui proses pengajuan pinjaman atau hibah.
Rencana untuk mempertahankan masyarakat umumnya didukung oleh kelompok pengembangan masyarakat yang berfokus pada hal-hal seperti pembangunan ekonomi dan penetapan kebijakan masyarakat. Pemerintah dan perusahaan swasta yang berkepentingan untuk mendukung upaya perencanaan masyarakat ini sering kali menyediakan dana khusus untuk tujuan yang jelas ini. Beberapa ditetapkan sebagai program hibah, sementara yang lain ditawarkan sebagai pinjaman.
Seringkali, dana pengembangan masyarakat diberikan oleh pemerintah secara langsung kepada kelompok pengembangan masyarakat resmi di suatu wilayah. Pada gilirannya, kelompok kadang-kadang membentuk dana hibah sendiri dan mengundang mereka yang berkepentingan untuk mendukung tujuan kelompok CD untuk mengajukan sebagian dari dana tersebut untuk memfasilitasi program khusus untuk hal-hal seperti perumahan dan pembangunan perkotaan. Organisasi seperti sekolah dan lembaga sosial sering mengajukan jenis hibah ini untuk melayani masyarakat di mana mereka berada dengan lebih baik.
Pendanaan juga dapat diberikan langsung dari bisnis yang beroperasi di komunitas. Sebagian besar bisnis yang menawarkan dana pengembangan masyarakat adalah perusahaan besar yang telah membentuk dana khusus untuk pemberian amal di area tertentu. Jenis pendanaan ini sering diberikan langsung kepada organisasi nirlaba yang telah dipilih sebelumnya atau dapat ditawarkan kepada kelompok dalam upaya menetapkan kebijakan komunitas yang akan menguntungkan basis pelanggan inti bisnis.
Pinjaman adalah metode lain dari pendanaan pengembangan masyarakat. Bank dan pemberi pinjaman swasta kadang-kadang akan memberikan pinjaman untuk program pengembangan masyarakat individu. Seringkali, jenis pendanaan pengembangan masyarakat ini digunakan untuk memfasilitasi proyek-proyek besar, seperti merombak pusat kota atau membangun sistem jalan bebas hambatan baru. Proyek skala ini sering didanai oleh beberapa program hibah dan pinjaman untuk mengamankan modal yang cukup untuk mendukung penyelesaian tepat waktu.
Obligasi kota juga kadang-kadang dibuat untuk pendanaan pengembangan masyarakat dari proyek-proyek skala besar. Namun, ini hanya dikeluarkan oleh kelompok pengembangan masyarakat yang dikelola pemerintah. Investor membeli obligasi daerah dengan harapan obligasi tersebut akan jatuh tempo selama jangka waktu tertentu setelah itu akan dilunasi. Namun, selama itu, jenis dana pengembangan masyarakat ini digunakan oleh kelompok untuk melakukan upaya pembangunan dan peningkatan masyarakat.