Pekerjaan bankir pribadi melibatkan pengawasan akun klien dan dapat menjangkau teller bank hingga petugas pinjaman dan mereka yang bekerja dengan klien kelas atas tertentu. Tugas umum pekerjaan bankir pribadi adalah membantu klien dalam membuka rekening baru dan memilih opsi investasi atau tabungan terbaik sambil meminimalkan risiko. Persyaratan dapat mencakup pemahaman yang luas tentang berbagai layanan bank, pasar saham, dan industri perbankan secara keseluruhan.
Seringkali, orang yang memegang pekerjaan bankir pribadi adalah profesional yang membantu klien yang sangat kaya mengelola uang mereka. Bankir pribadi yang melayani klien kelas atas menawarkan saran ahli dalam melakukan investasi yang menghasilkan pengembalian maksimum dengan risiko minimal. Sikap dan penampilan profesional ketika berhadapan dengan klien diperlukan untuk memproyeksikan kepercayaan yang dibutuhkan untuk mendapatkan kepercayaan klien dalam menangani keuangan mereka. Menangani informasi keuangan dengan kerahasiaan dan akurasi juga merupakan tugas penting dari pekerjaan ini.
Berkomunikasi dengan klien adalah tugas penting lainnya dari bankir pribadi yang memiliki klien dengan tingkat kekayaan bersih yang tinggi. Pembaruan rutin pada informasi akun diberikan melalui email, telepon atau secara langsung. Panggilan telepon dan pertemuan dijadwalkan untuk kenyamanan klien dan bahkan dapat dilakukan pada akhir pekan dan malam hari. Semua ini mengharuskan bankir pribadi untuk tetap up to date pada rekening kliennya dan untuk dapat menjawab pertanyaan apapun tentang transaksi atau saldo rekening, misalnya.
Institusi perbankan besar akan sering menugaskan klien baru ke bankir pribadi. Setelah ditetapkan klien, bankir pribadi akan menjelaskan berbagai rekening yang ditawarkan oleh bank. Selain membuka rekening, bankir pribadi bertanggung jawab untuk menjelaskan dan membimbing klien tentang cara menutup rekening. Setiap hukuman atau konsekuensi untuk menutup akun juga harus dijelaskan.
Beberapa bankir pribadi bekerja untuk diri mereka sendiri. Tugas untuk jenis pekerjaan bankir pribadi ini pada dasarnya sama dengan bekerja di lembaga keuangan. Namun, seorang bankir pribadi wiraswasta harus menemukan kliennya sendiri.
Seorang bankir pribadi yang bekerja dengan klien yang ditugaskan biasanya membutuhkan setidaknya gelar sarjana di bidang keuangan atau bidang terkait. Program gelar ini membutuhkan bakat untuk matematika, terutama akuntansi, ekonomi dan statistik. Beberapa bankir pribadi yang ingin memajukan karir mereka mungkin juga memiliki gelar Master di bidang Administrasi Bisnis (MBA). Lisensi mungkin diperlukan untuk beberapa pekerjaan bankir pribadi.
Ketersediaan pekerjaan personal banker tergantung pada permintaan pasar, pendidikan dan apakah seorang kandidat memiliki rekam jejak keberhasilan di lapangan. Teller bank biasanya dapat dipekerjakan dengan ijazah sekolah menengah dan beberapa pengalaman layanan pelanggan. Untuk petugas pinjaman di lembaga besar, gelar sarjana biasanya diperlukan, bersama dengan beberapa pengalaman dalam penjualan atau perbankan.