Pasar modal memberi bisnis baru dan yang sudah ada akses ke uang tunai atau modal. Bisnis menggunakan modal ini untuk menutupi biaya operasi sehari-hari dan untuk membiayai ekspansi. Keunggulan pasar modal antara lain penciptaan lapangan kerja, pertumbuhan ekonomi dan inovasi teknologi.
Dalam banyak kasus, pasar modal mengambil bentuk bursa saham di mana perusahaan memasarkan sekuritas hutang seperti obligasi, dan sekuritas ekuitas seperti saham. Pemegang obligasi adalah kreditur yang meminjamkan uang kepada lembaga untuk jangka waktu tertentu dengan imbalan pembayaran bunga. Pemegang saham adalah pemilik perusahaan publik dan dana dari pembelian saham diinvestasikan kembali di perusahaan. Sebagian besar perusahaan menerbitkan saham dan obligasi; sekuritas ini biasanya dapat dipasarkan, yang berarti bahwa pembeli asli sekuritas dapat menjualnya kepada investor lain di kemudian hari. Keuntungan dari pasar modal seperti bursa saham termasuk fakta bahwa lokasi ini menyediakan tempat di mana mereka yang mencari keuangan dapat terhubung dengan calon pemberi pinjaman dan investor.
Selain tempat fisik seperti bursa efek, transaksi pasar modal juga mencakup perjanjian investasi swasta antara individu dan bisnis. Beberapa kesepakatan tersebut ditengahi oleh perusahaan ekuitas swasta yang memperkenalkan investor untuk mencari modal perusahaan. Dalam kasus lain, pemilik bisnis dapat langsung mendekati individu dan meminta pinjaman atau suntikan modal. Banyak pemberi pinjaman arus utama tidak mau membiayai perusahaan atau bisnis yang baru dimulai yang terlibat dalam usaha spekulatif. Keuntungan pasar modal juga mencakup fakta bahwa peminjam berisiko tinggi dapat memperoleh akses ke dana yang sangat dibutuhkan.
Perusahaan mendapatkan keuntungan langsung dari pasar modal karena banyak perusahaan akan menjadi bangkrut tanpa adanya pasar investasi formal atau informal. Keuntungan pasar modal juga disadari oleh karyawan perusahaan yang tumbuh dan berkembang sebagai akibat dari pemasukan modal. Orang-orang ini memiliki lebih banyak kesempatan untuk kemajuan karir dan promosi pekerjaan. Selain itu, perusahaan yang berkembang membuka pabrik dan kantor baru dan seiring dengan tempat kerja baru, perusahaan-perusahaan ini juga menciptakan lapangan kerja baru. Seiring pertumbuhan perusahaan, teknologi baru dikembangkan dan peneliti serta agen pemasaran dipekerjakan untuk menciptakan dan mengembangkan produk ini.
Ketika sejumlah besar perusahaan mulai mempekerjakan pekerja tambahan, ekonomi negara atau wilayah tertentu mulai berkembang karena pekerja tersebut menginvestasikan kembali uang mereka dalam perekonomian ketika mereka membeli barang. Ini berarti bahwa tingkat keuntungan mulai meningkat di perusahaan ritel dan manufaktur dan perusahaan-perusahaan ini sering menggunakan dana ini untuk memperluas operasi dan menciptakan lebih banyak pekerjaan. Selain itu, beberapa perusahaan publik memberikan keuntungan kepada pemegang saham dalam bentuk pembayaran dividen. Akibatnya, investor secara tidak langsung mendapatkan keuntungan dari investasi modal mereka ketika mereka menerima pembayaran dividen.