Sejumlah besar uang yang dipertukarkan di pasar modal ekuitas dan utang sering melalui saluran lembaga keuangan besar. Perusahaan keuangan ini menghadapi banyak risiko untuk potensi penipuan dan faktor lainnya, yang menyebabkan kekhawatiran di seluruh industri tentang masa depan. Bagi sebagian orang, kekhawatiran itu seputar potensi respons terhadap penipuan dari anggota parlemen yang memicu terlalu banyak regulasi. Orang lain mungkin memiliki kekhawatiran tentang pelanggaran privasi sementara yang lain masih menjadi korban penipuan.
Regulasi yang berlebihan menjadi perhatian lembaga keuangan besar. Kekhawatiran ini termasuk firasat bahwa pembuat undang-undang mungkin membuat aturan sewenang-wenang di pasar untuk menghindari melakukan apa-apa. Kecenderungan seperti itu dimungkinkan oleh regulator setelah serangkaian peristiwa yang membuktikan ketidakstabilan dan kerugian pasar yang parah berpotensi menciptakan efek sistemik pada perekonomian. Kekhawatirannya adalah bahwa sesuatu yang diputuskan akan lebih banyak merugikan daripada menguntungkan bagi pasar modal dan keuntungan perusahaan. Salah satu cara para eksekutif kunci di lembaga keuangan besar melindungi dari peraturan yang berbahaya adalah dengan menjadi bagian dari dialog dengan regulator untuk meningkatkan kemungkinan bahwa setiap perubahan yang terjadi tidak terlalu merugikan.
Likuiditas mewakili kemudahan di mana sekuritas dan aset keuangan dapat dikonversi menjadi uang tunai. Beberapa aset yang dimiliki oleh lembaga keuangan besar sangat tidak likuid, yang dapat menjadi perhatian bagi perusahaan-perusahaan ini. Ada cara untuk melindungi dari ancaman menjadi tidak mampu menghasilkan likuiditas. Misalnya, jika lembaga keuangan besar mengawasi modal untuk klien dalam sekuritas yang dianggap tidak likuid, mereka dapat menetapkan periode penguncian di mana investor tidak dapat menarik modal. Fitur ini dapat mencegah lembaga keuangan menjual aset apa pun dalam hiruk-pikuk dalam upaya memenuhi permintaan klien.
Penipuan menjadi perhatian lembaga keuangan besar. Perusahaan-perusahaan ini mengetahui rahasia informasi yang sangat sensitif milik klien. Jika ada pelanggaran keamanan dalam bentuk tertentu, baik melalui Internet atau melalui kebocoran tidak bermoral lainnya, hasilnya dapat merusak pelanggan dan reputasi perusahaan. Untuk mengatasi hal ini, lembaga keuangan besar menghabiskan banyak uang dalam perlindungan data dan sistem manajemen risiko.
Dana dana lindung nilai adalah kendaraan investasi yang dijalankan oleh para profesional yang berinvestasi di dana lindung nilai lainnya. Beberapa lembaga keuangan besar menjalankan dana dana, dan ada kekhawatiran seputar potensi investasi dalam beberapa skema penipuan. Langkah-langkah besar biasanya diambil dalam uji tuntas dan pemeriksaan untuk melindungi institusi dari penipuan, tetapi secara historis perusahaan besar telah terkena penipuan investasi lainnya.