Bendahara, analis keuangan, dan penasihat keuangan pribadi semuanya adalah pekerjaan analisis teknis. Analisis teknis adalah analisis kuantitatif sekuritas keuangan, seperti saham dan obligasi, menggunakan data pasar seperti harga, kapitalisasi pasar, dan volume. Pekerjaan analisis teknis bendahara mungkin memerlukan penggunaan jenis analisis keamanan ini karena peran bendahara sebagai investor utama dana perusahaan. Analis keuangan menyarankan bisnis dan investor individu dan dapat menggunakan analisis teknis saat mengevaluasi investasi potensial. Penasihat keuangan pribadi biasanya berkonsultasi dengan klien tentang manajemen kekayaan dan juga dapat menggunakan analisis teknis saat menentukan opsi investasi terbaik untuk klien.
Peran bendahara adalah mengembangkan dan mengelola operasi investasi perusahaan. Selain mengalokasikan modal untuk sekuritas tertentu, pekerjaan analisis teknis seperti bendahara juga mengharuskan individu yang dipekerjakan dalam posisi tersebut untuk mengelola risiko terkait dengan investasi tersebut. Analisis teknis dapat membantu tugas seperti itu dengan memberikan wawasan tentang apakah instrumen keuangan terlalu mahal dan karena regresi. Bendahara juga mungkin diperlukan untuk mengamankan pendanaan untuk peluang investasi. Menyajikan strategi investasi yang baik yang menggabungkan analisis fundamental dengan analisis teknis dapat membujuk dewan direksi atau pemegang saham perusahaan untuk menyediakan dana tersebut.
Memperoleh pekerjaan analisis teknis sebagai bendahara membutuhkan setidaknya gelar sarjana atau sertifikasi yang sebanding di bidang keuangan, ekonomi, akuntansi, atau manajemen bisnis. Sebagian besar perusahaan juga memerlukan gelar master dalam konsentrasi tersebut, karena peran penting yang dimainkan bendahara dalam operasi bisnis. Bendahara juga harus mahir menggunakan keterampilan analitis ketika mengevaluasi peluang investasi dan mampu menjelaskan keputusan investasi kepada atasan, pemegang saham, dan regulator pemerintah.
Analis keuangan dapat bekerja sebagai penasihat bendahara di lingkungan perusahaan atau menawarkan layanan mereka langsung ke bank, perusahaan pialang saham, entitas pemerintah, dan organisasi nirlaba. Pekerjaan analisis teknis sebagai analis keuangan mengharuskan individu untuk meninjau dokumen keuangan sekuritas dan menganalisis potensi pengembalian investasi menggunakan kombinasi analisis fundamental, kuantitatif, dan teknis. Analis kemudian menggunakan temuan tersebut untuk merancang strategi investasi yang sesuai dengan tujuan pemberi kerja atau klien mereka. Aspek kunci dari analisis teknis yang diandalkan oleh para analis termasuk tingkat pertumbuhan, kapitalisasi pasar, dan volatilitas harga pasar dari instrumen keuangan yang sedang dievaluasi.
Pekerjaan analisis teknis seperti analis keuangan biasanya membutuhkan gelar atau pengalaman di bidang akuntansi, statistik, keuangan, atau ekonomi. Memperoleh gelar master di bidang studi tersebut juga dapat membantu dalam akuisisi klien atau kemajuan karir di dalam perusahaan. Beberapa negara, negara bagian, dan kotamadya juga mewajibkan analis keuangan untuk memiliki lisensi.
Penasihat keuangan pribadi membantu individu menetapkan dan mencapai tujuan yang terkait dengan perencanaan keuangan jangka pendek dan pensiun. Pekerjaan yang dilakukan oleh penasihat keuangan biasanya komprehensif. Penasihat berkonsultasi dengan klien tentang beragam perencanaan keuangan, termasuk tabungan, pembelian rumah, dan pensiun. Tujuan klien seperti itu biasanya dicapai melalui investasi. Mirip dengan bendahara dan analis keuangan, penasihat keuangan pribadi menggunakan analisis teknis saat mengevaluasi persyaratan investasi untuk klien.
Gelar sarjana di bidang keuangan, akuntansi, ekonomi, atau bisnis biasanya menyediakan persiapan yang memadai untuk jenis pekerjaan analisis teknis ini. Gelar pascasarjana dapat memfasilitasi kemajuan karir, namun. Penasihat pribadi yang membeli atau menjual instrumen keuangan atas nama klien mungkin harus mendapatkan lisensi dari badan pengatur negara bagian atau nasional.