Uji tuntas pelanggan adalah istilah yang digunakan untuk menggambarkan proses dan prosedur yang digunakan oleh bisnis untuk memenuhi syarat calon pelanggan sebelum menjalin hubungan kerja, dan juga digunakan untuk melanjutkan kualifikasi hubungan itu setelah terjalin. Gagasan di balik uji tuntas pelanggan atau klien adalah untuk mengevaluasi keadaan klien dan memastikan bahwa berbisnis dengan pelanggan itu berada dalam tingkat risiko yang bersedia diambil perusahaan sebagai imbalan atas manfaat membangun dan memelihara hubungan itu. . Yang terbaik, jenis uji tuntas ini mencegah perusahaan mengamankan klien yang pada akhirnya tidak dapat memenuhi kewajiban mereka dan menciptakan beberapa tingkat kesulitan keuangan untuk bisnis.
Ada beberapa perbedaan pendapat tentang kapan proses uji tuntas pelanggan benar-benar dimulai. Satu aliran pemikiran berpendapat bahwa tahap pertama terjadi ketika mengembangkan daftar prospek untuk dihubungi oleh tim penjualan. Sebagai bagian dari proses, upaya dilakukan untuk menentukan apakah ada kemungkinan yang wajar bahwa prospek akan tertarik untuk berbisnis dengan perusahaan. Jika demikian, penyelidikan lebih lanjut berfokus pada operasi bisnis umum prospek, dan reputasi umum perusahaan itu dalam industri. Jika prospek tampak stabil dan sehat secara finansial, tim penjualan bergerak maju dengan membuat kontak dan mencoba mengumpulkan lebih banyak informasi yang membantu mendekatkan kontak tersebut ke pembentukan hubungan klien/vendor.
Saat mendekati waktu penutupan penjualan, uji tuntas pelanggan akan mendikte untuk melihat lebih dekat situasi keuangan calon pelanggan. Ini sering berarti memperoleh laporan kredit dan data keuangan lainnya yang membantu vendor untuk menilai tingkat risiko yang terkait dengan melakukan bisnis dengan pelanggan potensial tersebut. Uji tuntas dalam hal ini mungkin akan sangat menyeluruh jika rekening baru akan melibatkan pembentukan beberapa jenis rekening kredit bergulir, dengan hasil penelitian membantu menentukan batas kredit pada rekening itu.
Dengan asumsi bahwa uji tuntas pelanggan membuktikan bahwa calon pelanggan layak mendapatkan kredit dan hubungan terjalin, ini tidak berarti bahwa pemasok menganggap uji tuntas itu lengkap. Banyak perusahaan akan meninjau akun kredit setiap tahun, menarik laporan kredit dan informasi lainnya untuk menentukan apakah masih merupakan kepentingan terbaik perusahaan untuk melakukan bisnis dengan pelanggan tertentu. Perhatian juga diberikan pada tren dalam ekonomi atau sektor bisnis yang sesuai untuk menentukan apakah nasib klien dapat berbalik dalam waktu dekat, memungkinkan perusahaan untuk membatasi kredit dan meminimalkan kemungkinan mengalami kerugian. Uji tuntas pelanggan yang berkelanjutan membantu membatasi jumlah piutang yang beralih ke status lewat jatuh tempo serta meminimalkan jumlah klien yang akhirnya dikirim ke penagihan, sebuah langkah yang tidak hanya membantu melindungi aliran pendapatan tetapi juga mengurangi hukum dan biaya lain yang akan dikeluarkan dalam upaya menagih apa yang pada akhirnya mungkin merupakan utang yang tidak dapat ditagih.