Risiko sistematis berkaitan dengan risiko yang ada di setiap segmen pasar, atau di pasar secara keseluruhan. Kadang-kadang disebut sebagai risiko pasar atau risiko yang tidak dapat didiversifikasi, jenis risiko ini berpotensi berdampak pada seluruh segmen pasar atau bahkan seluruh pasar, dan tidak dapat dihindari dengan penggunaan berbagai strategi investasi. Sementara risiko sistemik melekat dan tidak dapat dihindari, ada cara untuk meminimalkan efek risiko dan melindungi portofolio investasi sampai tingkat tertentu.
Setiap jenis risiko sistematis akan memiliki efek luas yang melampaui dampak keamanan tertentu atau sekelompok kecil sekuritas. Salah satu contoh dari jenis risiko ini adalah perang. Ketika terlibat dalam perang, ekonomi sangat terpengaruh dalam beberapa cara. Sementara sektor pasar tertentu dapat berkembang selama masa perang, ada juga potensi besar untuk lebih banyak sektor pasar yang akan terpengaruh, terutama jika perang itu sendiri menurunkan permintaan untuk barang atau jasa tertentu, atau mengalihkan sumber daya yang dibutuhkan oleh industri tersebut untuk memproduksi produk mereka. garis.
Memasuki periode resesi adalah contoh lain dari risiko sistematis. Dengan resesi, banyak industri kemungkinan akan menderita. Pergeseran biaya barang dan jasa, perubahan permintaan konsumen, dan pengangguran yang terjadi sering mempengaruhi manufaktur, perbankan, telekomunikasi, real estate, dan bahkan industri ritel dengan cara yang sangat signifikan. Bagi investor, resesi dapat berarti mempersiapkan kerugian yang signifikan atas investasi yang sebelumnya menguntungkan. Investor dapat memilih untuk keluar dari periode ekonomi dengan harapan investasi tersebut akan pulih, atau mencoba menjualnya, mengurangi kerugian, dan mengidentifikasi jenis investasi apa pun yang paling mungkin mempertahankan nilainya hingga resesi berlalu.
Sementara menghindari dampak dari segala jenis risiko sistematis sangat tidak mungkin, ada beberapa cara untuk menghadapi risiko itu dan berusaha untuk mengurangi efeknya sampai tingkat tertentu. Beberapa investor telah menemukan bahwa strategi lindung nilai dapat meminimalkan kerusakan yang dilakukan oleh jenis risiko ini. Sementara yang lain melihat pendekatan memvariasikan kepemilikan dalam portofolio sebagai cara yang efektif untuk menangani risiko sistematis, bahkan kumpulan aset yang paling beragam pun masih memiliki beberapa tingkat risiko yang terlibat, dan kemungkinan akan menderita setidaknya sejumlah kerugian.