Risiko ekuitas, pada tingkat yang paling dasar dan fundamental, adalah risiko keuangan yang terlibat dalam memegang ekuitas dalam investasi tertentu. Meskipun investor dapat membangun ekuitas dengan berbagai cara, termasuk membayar transaksi real estat dan membangun ekuitas di properti, risiko ekuitas sebagai istilah umum paling sering mengacu pada ekuitas di perusahaan melalui pembelian saham biasa atau saham preferen. Investor dan pedagang mempertimbangkan risiko ekuitas untuk meminimalkan potensi kerugian dalam portofolio saham mereka.
Salah satu cara dasar untuk membatasi risiko ekuitas adalah dengan diversifikasi saham. Banyak profesional mendorong investor untuk menahan beberapa saham untuk memberikan diversifikasi. Idenya adalah, jika satu saham mengalami penurunan yang tiba-tiba dan signifikan, itu akan mempengaruhi portofolio lebih sedikit jika ada tambahan saham atau ekuitas yang terlibat. Baru-baru ini, beberapa ahli telah mengeluarkan seruan yang lebih ekstrim untuk diversifikasi, mendesak investor rata-rata untuk memiliki setidaknya 30 saham atau lebih.
Cara lain untuk menghindari risiko ekuitas adalah dengan diversifikasi yang lebih spesifik dari jenis ekuitas yang dimiliki investor. Misalnya, memegang saham di berbagai “sektor” seperti energi, teknologi, ritel, atau pertanian, membantu menurunkan risiko ekuitas. Begitu juga dengan membeli sekeranjang saham global, daripada menyimpan semua investasi saham berakar pada ekonomi nasional yang sama. Semua metode ini membantu investor untuk menyeimbangkan pembelian saham mereka dan menurunkan risiko nilai total mereka akan mengalami penurunan harga secara tiba-tiba.
Investor juga dapat menggunakan berbagai jenis dana modern untuk membantu dengan risiko ekuitas. Reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa adalah beberapa jenis produk keuangan tertentu yang dapat membantu pedagang mendapatkan lebih banyak saham dengan cepat dan mudah. Banyak dari dana ini merupakan pengganti yang lebih menarik untuk semua pembelian tunggal yang membosankan yang akan menjadi diversifikasi portofolio saham yang lebih luas.
Di luar semua teknik awal diversifikasi ini, ada strategi yang digunakan oleh banyak lembaga keuangan dan pedagang profesional. Beberapa di antaranya sering disebut sebagai “lindung nilai” portofolio. Beberapa dari mereka berurusan dengan membeli posisi “panjang” atau “pendek” tertentu yang sebenarnya mendapatkan keuntungan dari perubahan harga terbalik, sehingga apa pun yang terjadi, pedagang mengalami keuntungan dan kerugian. Strategi lain termasuk membeli lebih banyak produk turunan, seperti opsi atau kontrak berjangka untuk ekuitas yang mendasarinya.
Ada banyak hal yang perlu diketahui oleh investor pemula tentang cara kerja risiko ekuitas. Banyak dari individu yang memiliki modal yang tersedia cenderung berkonsultasi dengan manajer keuangan profesional untuk berbicara lebih banyak tentang bagaimana melindungi portofolio dari berbagai jenis risiko. Mengetahui tentang risiko ekuitas dan menghitungnya akan membantu banyak investor tetap bertahan di pasar yang bergejolak dan masa ekonomi yang sulit.