Rencana penarikan sistematis adalah rencana keuangan yang memungkinkan pemegang saham untuk menarik uang dari portofolio reksa dana yang ada pada interval yang telah ditentukan. Uang dapat diinvestasikan kembali dalam portofolio lain atau digunakan untuk membayar sesuatu yang lain. Seringkali, jenis rencana ini digunakan untuk mendanai pengeluaran selama masa pensiun. Namun, itu dapat digunakan untuk tujuan lain juga.
Dengan rencana penarikan sistematis, jumlah tetap atau variabel ditarik secara berkala. Penarikan dapat dilakukan pada jadwal bulanan, triwulanan, setengah tahunan, atau tahunan. Pemegang rencana dapat memilih interval berdasarkan komitmen dan kebutuhannya.
Rencana ini menawarkan banyak manfaat. Misalnya, mereka mengizinkan pemegang akun untuk mengakses uang mereka tepat saat mereka membutuhkannya. Hal ini memudahkan pemegang rekening untuk melaksanakan rencana keuangan mereka dan memenuhi tujuan mereka.
Rencana penarikan yang sistematis memungkinkan pemegang akun memiliki tingkat kemandirian tertentu dari fluktuasi pasar. Dengan melakukan penarikan berkala, pemegang rekening dapat menikmati nilai pengembalian rata-rata yang seringkali melebihi harga jual rata-rata. Dengan cara ini, mereka dapat memperoleh harga satuan yang lebih tinggi daripada yang dapat dicapai dengan menarik semuanya sekaligus.
Ada juga keuntungan pajak untuk jenis rencana ini. Penarikan dilakukan dari modal, dan dengan demikian, keuntungan jangka panjang dibayarkan dengan tarif pajak yang lebih rendah. Banyak individu menggunakan rencana ini sebagai bagian dari strategi perencanaan pajak mereka dalam upaya untuk memanfaatkan tarif pajak yang lebih rendah ini.
Dengan rencana penarikan yang sistematis, uang investor akan terus tumbuh selama investasi tersebut berkinerja pada tingkat yang lebih tinggi dari tingkat penarikan. Untuk alasan ini, adalah bijaksana untuk mendiversifikasi investasi Anda. Namun, diversifikasi masuk akal untuk beberapa jenis investasi selain reksa dana.