Dana ekuitas terdiversifikasi adalah portofolio yang terdiri dari berbagai jenis saham. Dana tersebut biasanya dikelola oleh seorang profesional, dan bagian dari dana tersebut ditawarkan untuk investasi publik. Reksa dana dapat menjadi reksa dana saham yang terdiversifikasi jika portofolionya terdiri dari berbagai jenis saham. Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang terdiri dari portofolio berbagai jenis saham adalah dana ekuitas yang terdiversifikasi.
Diversifikasi adalah strategi perdagangan yang dirancang untuk mengurangi eksposur risiko. Berinvestasi dalam berbagai saham yang tidak terkait mengurangi volatilitas. Saham yang tidak terkait tidak melakukan cara yang sama pada waktu yang sama. Efek bersih dari strategi ini adalah pengurangan keuntungan dan kerugian, menghasilkan kinerja yang lebih konsisten di bawah kondisi pasar yang bervariasi.
Dana ekuitas dirancang untuk tujuan investasi tertentu. Dana pendapatan memiliki saham dalam saham yang membayar dividen, memberikan pendapatan bagi investor dana. Dana pertumbuhan memiliki saham di perusahaan dengan kemungkinan pertumbuhan tinggi di masa depan yang menghasilkan keuntungan modal yang diantisipasi bagi investor dana.
Dana bisa dari dalam negeri atau luar negeri. Beberapa dana ekuitas fokus pada industri atau sektor tertentu sementara dana ekuitas yang terdiversifikasi mungkin berinvestasi di banyak industri yang berbeda. Dalam reksa dana yang terdiversifikasi, elemen risiko tidak terkait dengan kegagalan industri atau jenis bisnis tertentu. Nilai satu industri mungkin menurun sementara yang lain menguat. Hal ini menghasilkan kinerja reksa dana yang lebih konsisten secara keseluruhan.
Reksa dana terdiversifikasi terdiri dari berbagai jenis investasi keamanan. Saham, obligasi, dan banyak bentuk sekuritas lainnya dapat digabungkan dalam jenis dana ini. Reksa dana ekuitas terdiversifikasi berinvestasi terutama pada saham yang bersifat terdiversifikasi. Jika saham dipilih sendiri oleh manajer, dana tersebut dikatakan dikelola secara aktif. Jika dana tersebut telah diinvestasikan dalam indeks saham, dikatakan dikelola secara pasif.
Dana yang diperdagangkan di bursa juga dapat terdiversifikasi. ETF membeli sekeranjang saham seperti halnya reksa dana, tetapi kesamaannya berakhir di sana. Biaya tipikal yang dibebankan oleh reksa dana tidak dibebankan oleh semua ETF. Perdagangan ETF sama dengan perdagangan saham individu, menyediakan likuiditas. Keuntungan pajak tertentu dapat diwujudkan melalui reksa dana.
Dana perimbangan berbasis saham dapat dianggap sebagai dana ekuitas yang terdiversifikasi. Reksa dana yang memiliki saham di saham pertumbuhan dan saham bernilai memberikan pendapatan serta potensi apresiasi modal. Saham yang dibeli juga dapat berasal dari berbagai industri dan sektor, sehingga semakin mendiversifikasi dana tersebut.
Investor yang tertarik dengan dana ekuitas yang terdiversifikasi dapat menjelajahi alam semesta reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa. Metode investasi opsional, seperti manajemen portofolio, juga dapat digunakan untuk menciptakan dana yang terdiversifikasi. Investor individu dapat meneliti, menganalisis, memilih, dan membeli saham dalam berbagai jenis saham untuk dana ekuitas terdiversifikasi yang dibuat khusus.