Proposal investasi adalah jenis dokumen yang disiapkan dengan tujuan memotivasi calon investor untuk menjalin hubungan bisnis yang saling menguntungkan dengan perusahaan atau proyek. Idenya adalah untuk memasukkan informasi dalam tubuh proposal yang membantu investor atau pemberi pinjaman untuk melihat nilai perusahaan atau proyek, memahami potensi imbalan yang terkait dengan investasi, dan memberikan informasi yang membantu untuk mengatasi dan menyelesaikan dan kekhawatiran atau keberatan yang mungkin dimiliki investor dengan aktivitas tersebut. Proposal jenis ini dapat disiapkan sebagai dokumen umum yang ditujukan untuk menangani berbagai investor, atau menjadi dokumen yang disiapkan dan disesuaikan untuk menarik partisipasi investor tunggal atau mungkin kelompok elit investor malaikat.
Penggunaan proposal investasi adalah umum dengan berbagai peluang investasi. Perusahaan rintisan dapat mempersiapkan jenis presentasi ini untuk menarik investor dan mengamankan dana yang dibutuhkan untuk menjalankan bisnis dan mempertahankan upaya hingga mulai menghasilkan pendapatan dari penjualan. Perusahaan yang sudah mapan dapat menggunakan jenis proposal ini untuk menarik investor guna mendukung proyek ekspansi atau peluncuran produk baru. Kotamadya dapat menyiapkan proposal investasi untuk menunjukkan manfaat berinvestasi dalam penerbitan obligasi yang akan membantu mengumpulkan uang untuk membangun proyek atau perbaikan lain di masyarakat.
Apapun ruang lingkup proposal investasi, dokumen biasanya akan mencakup beberapa bagian penting yang dimaksudkan untuk memberikan informasi penting kepada investor. Teks biasanya akan dimulai dengan data tentang sifat peluang investasi, biasanya memberikan beberapa latar belakang dan sejarah tentang bagaimana peluang itu muncul. Dari sana, proposal akan membahas mekanisme bagaimana peluang akan terstruktur, memberikan informasi tentang bagaimana pengembalian dapat dilakukan dari usaha tersebut. Teks tersebut akan berlanjut dengan memasukkan garis waktu peristiwa yang akan terjadi, termasuk kapan investor dapat mengantisipasi menerima semacam pengembalian, sifat langkah-langkah keamanan yang akan diambil untuk melindungi kepemilikan investor, dan bahkan jadwal yang berfokus pada kapan masing-masing pembayaran bunga dapat diharapkan dan bagaimana investasi pokok akan dilunasi.
Dalam ruang lingkup proposal investasi, akan ada beberapa data yang berkaitan dengan kemungkinan keberatan terhadap proyek tersebut. Di sini, tujuannya adalah untuk secara proaktif mengatasi kekhawatiran investor yang lebih mungkin dan memberikan data faktual yang menunjukkan bagaimana kekhawatiran tersebut dapat ditangani dan disebarkan. Ini termasuk kekhawatiran tentang dampak perubahan ekonomi terhadap keberhasilan proyek, sumber pendapatan lain apa yang akan digunakan untuk melindungi kepentingan investor, dan bahkan bagaimana peluang khusus ini dibandingkan dengan peluang serupa di pasar.
Tujuan akhir dari setiap proposal investasi adalah untuk menarik investor yang cukup untuk mendanai proyek dengan sumber daya yang cukup untuk memberikan upaya peluang yang masuk akal untuk berhasil. Bukan hal yang aneh jika proposal investasi dianggap sebagai pekerjaan yang sedang berlangsung, dengan pencetus proposal mengubah teks karena lebih banyak data tentang apa yang ada di benak investor tersedia. Sementara dasar-dasar seperti jumlah bunga yang dibayarkan dan mekanisme proyek biasanya akan tetap sama, data tambahan dapat ditambahkan serta beberapa bagian dokumen disesuaikan sehingga lebih jelas dan ringkas, upaya yang membantu untuk meningkatkan peluang untuk terhubung dengan dan pada akhirnya mendapatkan dukungan dari investor.