Perusahaan investasi terdaftar adalah perusahaan investasi yang terdaftar di Amerika Serikat pada Securities and Exchange Commission (SEC). Persyaratan pendaftaran diatur oleh Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940. Setelah perusahaan investasi di Amerika Serikat memiliki aset yang dikelola setidaknya senilai $30 juta Dolar AS (USD), perusahaan tersebut harus mendaftar ke SEC untuk menjadi perusahaan investasi terdaftar. Perusahaan dengan aset yang dikelola sebesar $25 juta USD dapat mendaftar, tetapi mereka tidak diharuskan melakukannya sampai aset yang dikelola mencapai ambang batas $30 juta USD. Perusahaan yang lebih kecil dapat mendaftar ke komisi sekuritas negara bagian mereka.
Menanggapi kehancuran pasar saham tahun 1929 yang memicu Depresi Hebat, Kongres AS mengesahkan Securities Act of 1933 dan Securities Exchange Act of 1934. Kedua undang-undang ini mengatur cara sekuritas dibeli dan dijual, tetapi tidak mengatur perusahaan yang memperdagangkannya atas nama investor individu. Ini mengarah pada Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940 yang dirancang untuk melindungi investor dari penasihat yang tidak bermoral, dan untuk menstandarisasi persyaratan bagi perusahaan yang menawarkan reksa dana dan produk investasi lainnya.
Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940 mendefinisikan bagaimana perusahaan investasi terdaftar dapat membebankan biaya untuk layanannya, dokumen yang harus diajukan ke SEC, dan tanggung jawab fidusia kepada kliennya. Perusahaan investasi adalah perusahaan yang menyediakan reksa dana, yang juga disebut dana terbuka, serta dana tertutup dan perwalian investasi unit. Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940 secara khusus mendefinisikan parameter distribusi pendapatan, struktur biaya dan diversifikasi aset untuk perusahaan investasi terdaftar. Perusahaan yang tidak mematuhi peraturan ini berisiko kehilangan statusnya sebagai perusahaan investasi terdaftar.
Jenis perusahaan tertentu dikecualikan dari peraturan Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940, dan oleh karena itu tidak diharuskan menjadi perusahaan investasi terdaftar. Ini termasuk dana investasi swasta dengan kurang dari 100 investor. Dana lindung nilai sering termasuk dalam kategori ini dan oleh karena itu biasanya tidak diharuskan terdaftar di SEC sebagai perusahaan investasi terdaftar. Klub investasi biasanya tidak perlu mendaftar ke SEC kecuali mereka menawarkan produk investasi mereka sendiri dan memiliki lebih dari 100 anggota. Untuk itu, klub investasi cenderung menjaga keanggotaannya relatif kecil sehingga tidak diharuskan untuk mendaftar. Perusahaan yang berkantor pusat di luar Amerika Serikat cenderung tidak mendaftar karena persyaratan untuk perusahaan asing agak berat.