Perbankan investasi pasar menengah mengacu pada proses di mana perusahaan investasi khusus menyarankan dan membantu meningkatkan modal untuk perusahaan yang dianggap pasar menengah. Meskipun berbagai perusahaan menggunakan parameter yang berbeda, sebuah perusahaan umumnya dianggap sebagai pasar menengah jika menghasilkan pendapatan tahunan antara $25 juta Dolar AS (USD) dan $1 miliar USD. Perusahaan-perusahaan ini umumnya milik pribadi dan mungkin memerlukan modal untuk bertahan dalam masa keuangan yang sulit atau untuk melakukan inisiatif bisnis baru. Dengan menggunakan perbankan investasi pasar menengah, perusahaan-perusahaan ini dapat membantu menemukan modal untuk mencapai tujuan bisnis akhir mereka.
Perbankan investasi adalah layanan penting yang digunakan oleh banyak perusahaan. Berbagai bank investasi dapat menyediakan beragam layanan kepada klien mereka yang melampaui pengamanan modal investasi. Perusahaan-perusahaan ini memiliki pengalaman di dunia bisnis yang memungkinkan mereka untuk menganalisis model bisnis perusahaan klien mereka dan menyarankan cara agar perusahaan-perusahaan ini berhasil dalam jangka panjang. Ketika proses ini terjadi dengan perusahaan-perusahaan yang berada di antara perusahaan-perusahaan blue-chip yang mendominasi pasar dan perusahaan-perusahaan kecil yang baru memulai, ini dikenal sebagai perbankan investasi pasar menengah.
Perusahaan yang dianggap pasar menengah mungkin memiliki alasan yang berbeda untuk membutuhkan jasa bank investasi untuk membantu mereka memperoleh pendanaan yang mereka inginkan. Banyak perusahaan pasar menengah adalah perusahaan yang telah melihat masa yang lebih baik tetapi saat ini sedang berjuang, dan modal investasi dapat menjadi penyelamat bagi perusahaan semacam itu. Di sisi lain, beberapa perusahaan pasar menengah mungkin sedang naik daun, dan suntikan dana dapat menjadi dorongan untuk naik ke hal-hal yang lebih besar dan lebih baik. Dalam kedua kasus tersebut, perbankan investasi pasar menengah mungkin merupakan solusi yang tepat.
Pendanaan yang diperoleh melalui proses perbankan investasi pasar menengah dapat datang dalam berbagai bentuk. Perusahaan milik swasta dapat menjangkau investor ekuitas swasta, yang menyumbangkan modal sebagai imbalan atas kepemilikan saham perusahaan. Versi ekstrim dari pengaturan ini terjadi ketika investor pada dasarnya membeli perusahaan yang bersangkutan.
Menggunakan perbankan investasi pasar menengah juga bisa menjadi cara bagi perusahaan swasta untuk go public. Perusahaan pasar menengah sering membutuhkan dana yang berasal dari penawaran umum perdana di pasar saham, dan bank investasi dapat menjadi saluran untuk membantu hal ini terjadi. Apa pun situasinya, bank investasi memiliki kemampuan untuk menganalisis situasi tertentu dan memberikan saran berdasarkan apa yang tepat bagi perusahaan. Bank investasi juga memiliki koneksi, melalui pengalaman bisnisnya, untuk menghubungkan perusahaan yang mencari pendanaan dengan investor yang bersedia menyediakannya.