Penyampaian penipuan terjadi ketika seseorang mentransfer properti dengan maksud menipu orang lain atau dengan maksud untuk menghalangi, menunda, atau menghindari hutang atau kewajiban hukum. Terutama, itu muncul ketika debitur berusaha untuk menghalangi kreditur mengakses aset debitur. Dalam hal ini, debitur dapat mengalihkan hartanya kepada pihak ketiga untuk mencegah kreditur menggunakan harta itu untuk memenuhi piutang yang belum tertagih. Pengalihan biasanya dilakukan atas nama saja, artinya debitur tidak bermaksud untuk benar-benar melepaskan kepemilikan aset tersebut.
Penyampaian yang curang dapat terjadi sehubungan dengan hampir semua jenis aset yang dapat digunakan untuk memenuhi klaim kreditur. Misalnya, seseorang yang memindahkan rumah atau mobil ke pihak ketiga untuk menghindari pembayaran kepada kreditur dapat dikenai tuduhan penipuan. Di banyak yurisdiksi, bagaimanapun, kreditur tidak dapat mencapai aset pribadi debitur, seperti furnitur, piring, atau pakaian.
Biasanya, kreditur memiliki jalur hukum jika dia dapat membuktikan bahwa debitur melakukan transfer penipuan. Sebagai aturan umum, untuk memenangkan gugatan pengalihan penipuan terhadap debitur, kreditur harus membuktikan tiga elemen. Pertama, kreditur biasanya perlu menunjukkan bahwa dia sebenarnya berhak untuk menuntut aset. Dengan kata lain, debitur harus mempunyai utang yang sah kepada kreditur pada saat debitur mengalihkan suatu barang kepada pihak ketiga.
Kedua, kreditur biasanya perlu menunjukkan bahwa debitur benar-benar melakukan pengalihan harta kepada pihak ketiga. Terakhir, kreditur harus membuktikan bahwa debitur bermaksud menipu kreditur dalam melakukan pengalihan. Hal ini dapat disimpulkan oleh keadaan sekitar transfer. Misalnya, mentransfer aset secara signifikan kurang dari nilai tunai wajar aset dapat menunjukkan maksud untuk membuat aset tidak tersedia untuk kreditur. Faktor-faktor lain yang dapat dipertimbangkan oleh hakim atau juri dalam menentukan niat adalah apakah pengalihan dilakukan kepada kerabat debitur, apakah debitur secara efektif mempertahankan kendali atas aset, apakah pengalihan itu tersembunyi, dan apakah debitur menjadi pailit akibat pengalihan tersebut. .
Jika kreditur dapat membuktikan semua elemen ini, hakim atau juri kemungkinan besar akan menemukan bahwa telah terjadi penipuan. Alat angkut kemudian biasanya dinyatakan batal. Ini secara efektif memungkinkan kreditur untuk mengejar pengumpulan aset untuk memenuhi klaimnya terhadap debitur.