Pengabaian asuransi kesehatan digunakan untuk membebaskan orang atau perusahaan yang mengeluarkan pengabaian dari partisipasi dalam cakupan asuransi kesehatan wajib selama periode tertentu. Persyaratan untuk membeli asuransi dibebaskan oleh entitas yang memerlukan asuransi dari orang lain atau setiap entitas lain. Formulir dan dokumen pendukung harus sering diserahkan sebelum memberikan pengabaian asuransi kesehatan dipertimbangkan.
Individu yang meminta pengabaian sering melakukannya karena mereka sudah memiliki rencana asuransi kesehatan yang tumpang tindih dengan cakupan wajib yang disyaratkan atau karena membeli asuransi akan menjadi penghalang biaya. Majikan juga mungkin mengharuskan karyawan yang tidak ingin mendaftar dalam rencana asuransi kesehatan yang termasuk dalam paket manfaat untuk menandatangani pengabaian asuransi kesehatan. Pengabaian tersebut digunakan untuk menunjukkan bukti bahwa pemberi kerja mematuhi undang-undang asuransi kesehatan wajib.
Banyak perguruan tinggi dan universitas mengharuskan siswa untuk mendapatkan asuransi kesehatan jika mereka terdaftar dalam jumlah jam kredit minimum yang ditetapkan oleh undang-undang daerah. Misalnya, mahasiswa community college di Commonwealth of Massachusetts di Amerika Serikat yang terdaftar untuk setidaknya sembilan jam kredit sebagai mahasiswa harian harus mendaftar dalam rencana asuransi kesehatan mahasiswa perguruan tinggi atau mendapatkan pengabaian. Jika seseorang tidak mengajukan pengabaian asuransi kesehatan mahasiswa sebelum batas waktu, maka mahasiswa tersebut seringkali harus membayar paket asuransi yang dibeli oleh perguruan tinggi meskipun mahasiswa tersebut sudah memiliki asuransi melalui penyedia lain. Tujuan pengabaian asuransi kesehatan adalah untuk menghindari pembayaran premi yang sering dibebankan perguruan tinggi kepada semua siswa lain karena undang-undang asuransi kesehatan wajib untuk kebijakan perguruan tinggi. Jika pengabaian tidak diberikan atau diajukan, siswa harus membayar biaya tambahan sebagai bagian dari biaya kuliah tahunannya.
Beberapa perusahaan juga dapat meminta keringanan asuransi kesehatan atas kewajiban mereka untuk memberi pekerja tingkat cakupan asuransi kesehatan tertentu atau cakupan apa pun sama sekali. Jika pengabaian diberikan, maka perusahaan dapat membatalkan pertanggungan atau mempertahankan rencana asuransi mereka saat ini meskipun di bawah minimum yang dipersyaratkan oleh undang-undang regional atau nasional. Alasan utama bagi perusahaan yang meminta keringanan adalah bahwa hal itu akan menimbulkan kesulitan ekonomi untuk menutupi karyawan berupah rendah atau karyawan paruh waktu. Perusahaan-perusahaan itu berpendapat bahwa mereka akan dipaksa untuk memberhentikan pekerja atau memotong upah untuk memenuhi persyaratan asuransi kesehatan wajib. Entitas pemerintah yang menyetujui permintaan keringanan sering melakukannya karena mereka melihatnya sebagai hasil yang lebih baik bagi perekonomian untuk mempertahankan pekerja sebagai gantinya.