Konsultan keuangan bisnis menyediakan berbagai layanan keuangan kepada pemilik bisnis. Konsultan memberikan saran kepada orang-orang yang mencoba untuk memulai bisnis baru dan membantu individu-individu ini untuk mendapatkan pembiayaan yang diperlukan yang mereka butuhkan untuk menutupi biaya awal. Perusahaan besar juga mempekerjakan konsultan sebelum merger, akuisisi, dan peristiwa besar lainnya.
Pemberi pinjaman biasanya enggan untuk memberikan pembiayaan kepada bisnis baru karena perusahaan-perusahaan ini tidak memiliki sejarah menghasilkan keuntungan dan tidak memiliki kemampuan yang terbukti untuk membayar utang. Akibatnya, banyak pemilik bisnis mengandalkan dana pribadi mereka sendiri untuk menutupi biaya awal tetapi konsultan keuangan bisnis dapat membantu pemilik bisnis untuk mengidentifikasi sumber pembiayaan lainnya. Beberapa konsultan bertindak sebagai pialang dan menegosiasikan kesepakatan dengan perusahaan pembiayaan dan perusahaan investasi swasta. Konsultan biasanya menerima komisi untuk mengatur kesepakatan tersebut baik dari pemberi pinjaman atau pemilik bisnis.
Meskipun melibatkan konsultan keuangan bisnis, beberapa pemberi pinjaman enggan meminjamkan uang untuk bisnis baru. Oleh karena itu, konsultan membantu pemilik bisnis untuk menemukan investor yang bersedia menginvestasikan dana di perusahaan dengan imbalan kepemilikan saham di entitas tersebut. Banyak konsultan mengkhususkan diri dalam membantu bisnis yang beroperasi dalam industri tertentu. Konsultan yang akrab dengan industri tertentu dapat menawarkan saran kepada klien yang didasarkan pada pengalaman berurusan dengan klien lain. Konsultan ini juga mengembangkan koneksi industri yang kuat yang berarti bahwa konsultan dapat membantu bisnis start-up dengan menghasilkan referensi dan mendorong mitra bisnis untuk bekerja sama dan mengembangkan hubungan bisnis yang saling menguntungkan.
Dewan direksi perusahaan besar biasanya berkonsultasi dengan setidaknya satu konsultan keuangan bisnis sebelum mencoba mengakuisisi perusahaan lain. Seorang konsultan dapat memberikan beberapa wawasan tentang perusahaan target dan membantu perusahaan memperoleh pembiayaan. Ketika perusahaan swasta terapung di pasar saham, konsultan berusaha untuk membangkitkan minat dalam Penawaran Umum Perdana (IPO) dengan mencari investor dan memberikan calon pemegang saham dengan informasi tentang perusahaan. Konsultan keuangan bisnis juga dapat menyarankan perusahaan untuk menunda IPO jika kondisi ekonomi atau industri tidak kondusif untuk langkah tersebut.
Konsultan keuangan bisnis juga memberikan saran kepada pemilik bisnis besar dan kecil tentang masalah sehari-hari yang dapat memengaruhi profitabilitas bisnis seperti perubahan undang-undang atau kenaikan pajak. Beberapa perusahaan mempekerjakan konsultan penuh waktu sementara yang lain tidak mempekerjakan konsultan internal dan sebaliknya mempekerjakan kontraktor lepas sesuai kebutuhan. Konsultan biasanya memiliki latar belakang di bidang keuangan atau akuntansi. Banyak yang memiliki gelar sarjana dan lisensi serta sertifikasi khusus industri lainnya.