Dianggap sebagai salah satu bentuk batas selimut, batas blok adalah batasan jumlah total kompensasi yang akan dibayarkan oleh perusahaan asuransi atas klaim yang terkait dengan peristiwa yang ditanggung yang terjadi di satu blok kota. Batasan tersebut didasarkan pada sejumlah faktor yang memungkinkan perusahaan asuransi menghitung peringkat untuk blok tersebut dan menentukan jumlah pertanggungan maksimum yang bersedia ditanggung perusahaan untuk pemilik properti di area yang ditentukan. Setelah proses yang sangat umum, banyak perusahaan telah memilih untuk menghapus batas blok sejak akhir abad ke-20 dan tidak akan menanggung pertanggungan berdasarkan keadaan pelanggan individu.
Menentukan jumlah batas blok untuk blok kota tertentu biasanya melibatkan evaluasi tidak hanya properti yang ditemukan di blok tetapi juga sifat bangunan dan operasi bisnis yang ada di lokasi. Faktor-faktor lain, seperti tingkat kejahatan di daerah itu, juga akan diperhitungkan. Dengan menggunakan data ini, perusahaan asuransi dapat mengembangkan peringkat untuk blok tersebut dan menggunakannya sebagai pedoman dalam penjaminan asuransi untuk pelanggan yang memiliki properti di daerah tersebut. Setelah jumlah maksimum yang ditentukan oleh peringkat tercapai, perusahaan tidak akan lagi menanggung kebijakan tambahan untuk setiap properti yang ditemukan di blok tertentu.
Tujuan pembatasan blok adalah untuk melindungi kepentingan perusahaan asuransi sambil tetap memungkinkan untuk meminta bisnis dari pemilik properti. Dengan membatasi jumlah pertanggungan yang akan diperluas perusahaan ke semua pelanggan di blok kota tertentu, penyedia secara efektif membatasi berapa banyak yang akan dibayarkan dalam klaim jika beberapa bencana besar berdampak buruk pada setiap pelanggan di blok itu. Secara teori, ini berarti bahwa bahkan dalam skenario terburuk sekalipun, perusahaan asuransi akan tetap mampu secara finansial dan dapat memenuhi klaim tersebut setelah mereka diselidiki dan disetujui dengan benar.
Sementara batas blok tidak biasa seperti di masa lalu, proses ini masih digunakan, terutama di daerah perkotaan. Karena undang-undang asuransi agak berbeda dari satu negara ke negara lain, proses yang tepat untuk menentukan batas cakupan asuransi dan pembayaran klaim per blok kota akan mematuhi peraturan yang berlaku di negara tertentu. Agen asuransi mengetahui apakah batas blok berlaku atau tidak untuk blok kota tertentu dan dapat memberi tahu calon pelanggan tentang jumlah maksimum asuransi yang siap mereka tanggung.