Bankir telepon adalah karyawan bank atau serikat kredit yang bekerja dengan pelanggan bank dan pelanggan potensial melalui telepon. Tugas bankir telepon berbeda-beda di setiap bank, tetapi biasanya mencakup menyediakan layanan pelanggan dasar, membantu pelanggan membuat akun, dan memberi tahu pelanggan tentang layanan dan produk yang mungkin berguna bagi mereka. Bankir telepon juga akan merujuk pelanggan ke divisi lain jika keadaan mereka memerlukan bantuan yang lebih khusus. Bankir telepon biasanya memiliki latar belakang dalam layanan pelanggan atau penjualan telepon sebelum dipekerjakan untuk menyediakan layanan perbankan telepon. Mereka yang berhasil dalam posisi entry-level dapat melanjutkan untuk melakukan pekerjaan pengawasan atau, tergantung pada kredensial mereka, dapat masuk ke area lain dari industri perbankan.
Banyak orang bergantung pada berbagai jenis teknologi untuk menyelesaikan tugas perbankan standar, seperti memeriksa saldo, mengonfirmasi apakah cek telah diuangkan, atau mentransfer dana antar rekening. Sementara banyak bank memiliki sistem telepon otomatis dan situs web yang dapat memberikan informasi ini tanpa perlu berbicara dengan orang langsung, jika pelanggan bingung tentang prosesnya atau mengalami kesalahan teknis, bankir telepon dapat membantu pelanggan menyelesaikan situasi tersebut. . Bankir telepon juga dapat menjawab pertanyaan pelanggan tentang kebijakan dan prosedur dan membantu menyelesaikan masalah dengan rekening pelanggan. Dalam beberapa kasus, bankir telepon juga dapat diminta untuk memberikan bantuan khusus dalam situasi di mana pelanggan telah menjadi korban penipuan atau pencurian. Bankir dapat bekerja dengan pelanggan untuk menutup dan membuka kembali rekening, membatalkan kartu kredit dan debit, dan bekerja dengan penegak hukum untuk mengakhiri penipuan dan menangkap orang atau orang yang bertanggung jawab.
Beberapa bankir telepon memberikan nasihat keuangan dan perbankan kepada pelanggan bank. Misalnya, banyak bank menawarkan berbagai jenis rekening giro dan tabungan, dan seorang bankir telepon dapat meninjau riwayat nasabah dengan bank tersebut dan membuat rekomendasi yang tepat mengenai rekening mana yang akan memberikan manfaat paling besar bagi nasabah. Selain itu, seorang phone banker juga dapat memberikan informasi tentang peluang investasi yang ditawarkan oleh bank dan bahkan membantu nasabah dalam membuka dan mendanai rekening investasi. Pelanggan juga dapat memperoleh informasi tentang menerima pinjaman melalui bankir telepon, yang dapat memandu mereka melalui proses pengajuan online atau memberikan informasi tentang berbagai jenis pinjaman yang tersedia.