Prime bank adalah salah satu dari 50 bank terbesar di dunia. Prime bank memperdagangkan sejumlah instrumen keuangan satu sama lain dan memainkan peran kunci dalam perdagangan global. Sayangnya, istilah “bank utama” telah dinodai oleh kegiatan penipuan, dan oleh karena itu penting untuk sangat berhati-hati ketika istilah ini digunakan untuk mengetahui bagaimana seseorang menggunakannya.
Bank utama sejati adalah entitas perbankan besar seperti Bank Dunia. Prime bank dapat memperdagangkan berbagai instrumen keuangan, terutama hal-hal seperti sekuritas pemerintah seperti obligasi. Pergerakan uang antara bank utama memfasilitasi perdagangan antar perusahaan, memungkinkan negara-negara untuk memberikan pinjaman satu sama lain, dan menyediakan mekanisme untuk perdagangan global. Bank-bank utama memindahkan sejumlah besar uang secara global setiap hari dan mungkin memiliki kantor cabang dan personel di seluruh dunia.
Penentuan bank mana yang menjadi prime bank dapat dilakukan dengan melihat rekening yang ditangani bank dan perannya dalam iklim bisnis global. Bank yang menangani volume akun tinggi, bekerja dengan klien profil tinggi seperti perusahaan global, dan terlibat dalam transaksi internasional adalah contoh bank utama. Amerika Serikat, Swiss, dan Inggris Raya adalah situs umum untuk kantor pusat bank utama, meskipun kantor di seluruh dunia memastikan bahwa layanan perbankan tersedia di mana pun dan kapan pun dibutuhkan.
Dalam skema penipuan jenis tertentu, penipu dapat mendekati seseorang dengan janji risiko rendah, investasi pengembalian tinggi. Target penipu dipastikan bahwa dana akan diinvestasikan di “bank utama”, dan penipu biasanya menyediakan banyak dokumentasi. Ini dapat mencakup brosur, prospektus, dan dokumen lain yang dimaksudkan untuk menyampaikan legitimasi operasi. Penipu dapat mengatur rekening di bank dengan “prime” dalam nama mereka yang sebenarnya bukan bank utama untuk meningkatkan ilusi.
Setelah target menyerahkan uang, penipu menghilang. Beberapa tanda bahwa investasi bank utama yang diusulkan mungkin merupakan penipuan termasuk janji-janji yang tidak dapat dipercaya, seperti janji bahwa investasi akan berlipat ganda dalam sebulan, bersama dengan kerahasiaan. Bank utama nyata memiliki operasi yang terbuka dan transparan. Dalam penipuan, seseorang mungkin diberitahu untuk tidak memberi tahu siapa pun atau melewatkan kesepakatan atau mungkin disarankan untuk tidak berkonsultasi dengan penasihat keuangan atau pengacara tentang kesepakatan itu. Desakan kerahasiaan dalam transaksi adalah tanda bahwa transaksi mungkin tidak pada tingkat, bahkan jika seseorang mengklaim bahwa bank utama terlibat.